财富密码：DeFi领域最具潜力的7个项目

原文戳这里(????)=?7 Projects That Are Building the Infrastructure for Emerging DeFi

很多以太坊项目将自己定位为去中心化金融服务的温床，这些服务通常被称为Defi，它已经成为加密货币市场的基石。构成defi基础设施的许多协议的主要应用可能是金融，但更广泛地说，它们也构成了Web 3.0的框架——下一代Web，它不受审查，提供更大的安全和隐私。

以太坊和许多协议可以被认为是互联网操作中的一个额外的层，互联网具有物理层、数据传输层和通信层，使我们能够进行web交互。以太坊生态系统将只是整个系统中的另一层，提供去中心化的应用程序、通信和安全。

这就是为什么大量资金流入defi领域，而且有如此大的增长，以太坊的价值在于这些服务，为投资者提供更好的回报。

以太坊可以被看作是defi基础设施的基础层，其他一切都是在它的基础上构建的。除此之外，我们还有Maker及其MKR/DAI生态系统，长期以来，Maker一直处于defi领域的顶端，但即使市场数据显示有变化，它仍然是市场的核心，因为DAI在其他defi服务中几乎是普遍使用的。

在Maker之上，我们有几个具有高潜力和被证实的协议——Compound Finance，dYdX, Uniswap。这其中的许多功能可能还处于早期开发阶段，还远未被主流采用，但是对于defi有如此多的资金和宣传是有原因的，它们显示了切实的成果。

现在有很多有趣的项目，但是我选择了其中最有前途的，除了上述协议之外，我还强调了oracle提供商和独特资产。我下面列出的7个项目和协议将成为一个真正去中心化的金融未来的基础，这将使经济自由成为可能。

代币:MKR

主要目的:发行稳定债务抵押头寸

成立:2014

网站:https://makerdao.com/

简单的背景

该项目由Rune Christensen于2014年创立，目标是提供一个完全去中心化的稳定平台，由ETH等其他资产支持。

反过来，它希望自己的平台能鼓励金融包容性，对抗市场波动，并通过自己的产品鼓励defi方面的创新。今天，Maker由社区管理，被视为整个DeFi系统的基础，仅次于作为底层的Ethereum。

Maker如何使DeFi受益

去中心化发行稳定币 DAI/SAI

向用户介绍去中心化借贷和借款

通过Dai储蓄利率提供被动收入机会

作为其他金融服务的基础

操作一个去中心化的交易所

与几家公司合作建立生态系统

代币:LRC

主要用途:DEX协议/即时支付/免费交易

成立:2017

网站:loopring.io

简单的背景

该项目由Daniel Wang和Jay Zhou于2017年创立，他们分别担任该项目的首席执行官和首席营销官。该协议利用zk-Rollups使以太坊上的事务几乎无感进行，并且具有每秒2025个事务的高吞吐量。任何人都可以使用Loopring协议来构建高吞吐量和非托管的去中心化交易。

Loopring对DeFi有什么好处

提供一个非托管交换协议

介绍了第一个zk-Rollup DEX与0费用- loopling .io

通过Loopring支付即时支付ERC-20 Token

在以太坊上每秒处理2025次事务

代币:COMP

主要用途:借贷

成立:2017年8月

网站:https://compound.finance/

简单的背景

Compound Finance是一种去中心化的算法利率协议，它允许流动性提供者从他们的资产中赚取利息，也允许以抵押品借入资产，它由Robert Leshner和Geoffrey Hayes创立，他们分别担任公司的首席执行官和CTO。2020年6月，COMP token的推出使其成为defi领域市值最大的资产。

Compound Finance如何使DeFi受益

流动性泛滥DeFi

投资者可以借出他们的资产来赚取利息

以补偿金的形式引入流动资金激励措施

它的代币持有者可以参与去中心化的治理系统，其中包括对新资产的批准和其他决策

Dapps和DEXs可以借入Compound 资本的流动性，并将其用于杠杆交易或闪电贷款等金融机制

代币:KNC

主要目的:DEX协议

成立:2017

网站:https://kyber.network/

简单的背景

Kyber Network是一个链上的流动性协议，被描述为“去中心化金融的流动性基础设施”。该项目由Loi Luu、Victor Tran和Yaron Velner于2017年创立，Luu担任首席执行官。该协议汇集了来自不同来源的流动性，为投资者提供最佳利率，以及即时代币掉期。

Kyber Network对DeFi有什么好处

汇集来自不同来源的流动性，为接受者提供最佳利率

提供ERC-20代币之间的即时交易

它的即时交易服务可以实现到任何defi服务中，如钱包、探索者和中继器

任何人都可以提供流动性储备。

KNC token可以用于治理，也可以用于其他平台上的支付和抵押品

介绍了去中心化的治理模型KyberDAO

代币:BNT

主要用途:DEX协议/原子交换

成立:2016年8月

网站:https://www.bancor.network/

简单的背景

Bancor Network是由Eyal Hertzog、Guy Benartzi、Galia Benartzi和Yudi Levi于2016年8月创立的一项流动性协议。在Bancor上，用户可以用任何ERC-20替换它的本地代币BNT, BNT是网络上其他资产的表示。这样，转换就不需要匹配买方和卖方。

Bancor Network如何使DeFi受益

用户可以提供流动资金，赚取部分网络费用

提供ERC-20资产之间的非托管交易

使以太坊和EOS代币即时交换兼容

开发人员可以集成Bancor协议，使跨链转换在他们的dapps上成为可能

将流动性提供者引入单代币暴露

代币:ZRX

主要目的:DEX协议

成立:2016年10月

网站:https://0x.org/

简单的背景

0x是一个去中心化的交换协议，开发人员可以使用它在其上构建自己的DEXs。该项目由阿米尔·班迪利(Amir Bandeali)和威尔·沃伦(Will Warren)创立，他们的目标是创建一个“所有价值都可以自由流动的通证化世界”。这包括股票、商品和债券等传统资产，也包括视频游戏、收藏品和软件许可证等物品。

0x对DeFi有什么好处

驱动常规类型的DEXs

支持自定义智能合约

从所有的托管人聚集流动性

允许去中心化的保证金交易

允许任何人利用其流动性

0x API在游戏、收藏品、预测市场、贷款等方面都有应用

用户可以抵押ZRX代币以获得流动性奖励。

代币:AMPL

主要用途:稳定币/储备抵押品/合成商品

成立:2017年1月

网站:https://www.ampleforth.org/

简单的背景

Ampleforth由布兰登?艾尔斯(Brandon Iles)和伊万?郭(Evan Kuo)创立，是一种合成大宗商品，旨在应对加密货币市场的波动性。它采用一种独特的价格-供给均衡，根据市场需求改变总供给，它被视为适应性货币，可以服务于广泛的用例。

Ampleforth对DeFi有什么好处

无担保的AMPL代币，使其供应适应需求

经济设计确保不可变的网络所有权，并降低清算风险

为Uniswap的流动性提供者提供激励计划，称为Geyser

经济设计使AMPL与比特币脱钩，通过多样化提供安全

作为一种“合成商品货币”，Ampleforth据说对宏观经济有利，因为它提供了价格均衡。

defi进行了大量的研究和开发工作，上述协议和项目只是使金融世界更具包容性所做努力的一部分。这些项目已经证明，defi可以使世界任何地方的投资者受益，他们已经取得了足够的成就，成为了Web 3.0体系结构不可或缺的一部分。

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编译者/作者：风展

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