美国和欧洲如何在2020年监管加密货币

加密货币已经存在了10多年了，但是比特币（BTC）和大多数其他加密货币的法律地位仍然不清楚，并且在各个司法管辖区都有不同的定义。 他们是金钱，资产，产品，财产还是其他东西？ 他们应该自由交易还是必须受到严格监管？ 在没有明确答案的情况下，美国和欧洲各国政府仍在发布法律法规来规范加密货币市场，并试图确定其对加密货币的态度。

仅在2020年的前几个月中，法国，德国和澳大利亚就对比特币的性质做出了三种不同解释的决定：作为一种货币，一种被用作个人或法人之间的交换手段的金融工具；以及作为安全。

同时，税收制度，监管和报告的复杂性取决于加密货币的分类。 例如，货币在相对较弱的监管监督下发挥作用。 相比之下，证券通常受到有关价格透明度和交易报告的更严格的规定。

只能确定一件事：加密货币很难归因于任何现有资产类别，因为它们是唯一的。 鉴于加密货币彼此之间非常不同，它们也可以分为几类。 但是，除了这个问题之外，这是各国在2020年制定的加密货币法律制度所采用的加密货币。

美国

美国是全球加密货币监管的枢纽，并为步伐的好坏设定了步伐。 首先，各州管理密码产业的法律各不相同，联邦当局对它们的解释和监管也有所不同。 例如，分析交易以标记金融犯罪的金融犯罪执法网络不认为加密货币合法。 但是，自2013年以来，它一直在考虑将加密货币交易所作为服务运营商进行金融交易，并将代币视为替代货币的“其他财产”。

交易所必须遵守金融行动特别工作组的建议，并遵守《银行保密法》。 另一方面，美国国家税务局国税局（Internal Revenue Service）将加密货币视为财产，并发布了税收指南。

几个联邦监管机构也一直在努力监督加密货币交易。 证券交易委员会将加密货币视为证券，商品期货交易委员会将比特币视为商品，并监督加密货币衍生品市场。

2020年始于有关引入新限制的消息，因为美国财政部长表示该办公室打算针对数字货币引入更严格的规则，以防止使用加密货币进行可疑交易。 但是一个月后，与美国跨境犯罪作斗争的移民与海关执法局开发了一种新方法来跟踪无牌加密活动，并提出了2021年的加密货币情报计划。该加密货币情报计划为税收提供了新的规则和要求。报告，以为在该国广泛采用区块链技术铺平道路。

但是，在今年3月，由于COVID-19遏制工作，美国出现了严重的经济放缓，许多人认为加密货币可以在困难时期帮助民众。 美国政府允许由Twitter首席执行官杰克·多尔西（Jack Dorsey）运营的Square参与联邦计划，以通过加密应用程序CashApp帮助经济。 该公司在美国能够获得低息贷款。

在美国，不禁止使用加密货币，但由于美国证券交易委员会（SEC）取消了注册普通投资者可以访问的产品的尝试，加密货币仍未纳入美国的金融结构。 仅举几个这样的例子，从停止Facebook的创意Libra的发布到拒绝众多比特币ETF申请，或者拒绝SEC和Telegram之间针对后者的Gram令牌的突然诉讼。

到2020年3月底，有一份法案提交给美国国会，其中提到了针对COVID-19大流行的数字美元，但它很快就从文档中消失了，仅此而已。 The Crypto Trader的作者Glen Goodman与Cointelegraph分享了他对美国政府对国家加密货币的态度的观点。 据他说，在加密方面，美国将失去一切：

“因此，美国机构对于鼓励任何可能威胁美元在全球金融中的主导地位的加密货币感到非常紧张。 美国享有被称为“高特权”的特权，它能够印制看似无休止的美元并借入前所未有的金额而不会导致美元贬值。 这是因为几乎每个其他国家都将美元用作国际贸易和金融的标准。 只要每个人都需要美元，美国就可以自由印刷和借款，而不会破坏本国货币。”

俄国

在俄罗斯，人们对加密货币相当友好，俄罗斯政府仍未决定比特币和加密货币是什么，但似乎对该技术大多持敌意。 但它尚未发布禁令，至少目前还没有。 到目前为止，有可能通过其法院判决了解俄罗斯对加密货币的看法。

自2018年以来，在两起案件中，加密货币被公认为“其他财产”。 2018年5月，法院作出了这样的判决，并命令债务人将访问权转移到他们的加密钱包中。 第二起案件发生在2020年2月，法院也发布了类似的裁决，承认比特币是其他财产。

但是，俄罗斯与加密货币的关系中最有趣的事情是长期以来采用了相应的法律，这应该有助于在该国开发一种新型的金融资产，但自2018年以来一直处于困境。今年，俄罗斯人政府已经多次起草了该法案，只是每次都推迟了实施。

在今年年初，众所周知，俄罗斯政府决定更新有关贿赂和打击与加密货币有关的洗钱的法律。 此外，法律将把任何加密货币交易归类为潜在的洗钱风险。 后来，该国的中央银行试图禁止使用加密货币作为支付方式。

但总的来说，似乎俄罗斯的金融监管机构无法在允许或禁止加密货币之间找到折衷方案。 最新版本的法律称为“数字金融资产”，出现在7月初，将比特币定义为财产，而不是法定货币。 许多专家怀疑该法案是否会被采用。

欧洲：小国-宏伟愿景

加密货币在整个欧盟都是合法的，但具体的法规和标准因国家/地区而异。 在税收方面，大多数欧盟国家/地区都受到2015年欧洲法院判决的指导，根据该判决，加密货币的交易应免征增值税。

此外，所有欧洲国家/地区都已根据金融行动特别工作组于2019年6月发布的建议调整了监管标准。根据FATC的说法，任何加密站点都应开始遵守严格的“了解您的客户”和“反洗钱”标准。与监管机构共享数据。

2020年1月，第五个欧盟反洗钱指令生效，该指令要求在金融监管机构中注册加密货币交易所，并向其转让客户钱包地址。 总体而言，欧盟一直在逐步加强对加密货币市场的监管。

新型冠状病毒引起的全球经济不稳定已经影响了欧洲加密货币行业的发展，加速了某些国家采用加密货币的速度。

法国是剩余的几个欧盟国家之一，目前仍没有明确的加密货币定义。 今年3月，一家名为Nanterre的商业法院的下级法院将BTC确认为货币，使其成为可互换的可互换资产。 尽管该国没有判例法，但这项法院裁决可能已树立了有效的先例。

在葡萄牙，政府决定跟随其邻国，并通过技术自由区推动加密货币的传播。 4月底，该国批准了一项全国计划，以促进多个地区的数字化。 葡萄牙政府将为创新，企业家精神和竞争以及该国企业的国际化提供基础设施和激励措施。

直布罗陀的狭小领土似乎将自己定位为今年的真正加密货币热点，吸引了拥有正式许可证的监管框架的加密货币公司。 直布罗陀早在2018年就对区块链公司引入了宽松的监管制度，从那时起，它对火币等领先的行业公司变得非常有吸引力。 此外，该国成为欧洲第一个制定有关初始代币发行活动的规则的国家。

监管未来

当然，每个国家对加密货币都有自己的态度。 一些国家不愿接受资产的现状，将其标记为非法，而另一些国家则建立了法律框架，并从加密货币市场获利这一事实中受益。 一个人只能希望，世界所有国家迟早都会明白，加密货币已经牢固地扎根在我们的生活中，我们应该以一种或另一种形式接受它们。 NEM Ventures的首席投资官兼董事总经理Dave Hodgson认为合法化将逐步进行：

“我们将继续看到进步的政府进一步完善其法规和机制，以允许公民总体上使用支付和非支付区块链解决方案。 处理和制定这些法规较慢的国家将继续采取渐进的方法，将业务和公民继续输给那些辖区。 我相信这些经济因素将继续激励较慢的参与者追赶。”

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/how-the-us-and-europe-are-regulating-crypto-in-2020

原文作者：Cointelegraph By Elena Perez

编译者/作者：wanbizu AI

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