如何解冻银行卡-这样的做法堪称典范

在上一篇文章中，我提到有一位在火币交易的老交易员，遭遇三地冻卡事件。一般，只是一处警方冻结银行卡，三地接连冻的比较少见，但也不是没有解冻的办法，只是稍微麻烦些。

相当于一式三份，发邮件或给警方传资料时，操作三次即可，冻结时间一般是10天到半年。也就是说，只要收款方没有问题，一般最多半年会自动解冻。如果情况不严重，就更不用担心，很快就会解冻。

问题的关键是，我们收到的法币有问题，而不是我们有问题，我们当然是不知情的，所以给警方写说明材料时，一定要强调自己不知情。

给警察邮寄文档，自证清白。这是解决冻卡的关键。那么，具体需要怎样操作呢？

联系火币交易所求证交易流水，不过从保障用户个人信息安全的角度，火币的做法是对的，除非警方直接联系要交易流水，否则不予提供。另外从火币客服处要对手的联系方式，更能表明“我”与交易方并不认识。

我觉得这人太厉害了，想得非常周到。按说警察调取案件资料，需要什么证明材料一清二楚，而这人写得更详细，将1邮件而不是电话联系的原因、2邮件接收地址、3邮件标题、4调取函抬头、5附件资料，都言简意赅罗列出来，真是典范式的“教科书”。

当然，如果能要来交易所的联系电话，步骤就更简单明了，警方直接给交易所打电话即可。

对于我们而言，如果我们是付款方，当然不存在冻卡现象，不过也要截图以备后患。那么，我们作为收款方，交易时:交易时间、内容、对方信息、收款信息等，统统都要截图，一定不要嫌麻烦。如果碰到对方催促，更不要掉以轻心，因为忙中往往会出错。

这里需要注意，虽然要说明真实情况，但不要说自己卖了什么虚拟货币，可以说是虚拟商品。因为，现在用支付宝、微信、银行卡收付款时，如果备注里写“卖币、买币”这样关键字眼，就有被封号或冻卡的危险。

所以，超级比特币说的这点我不认同，大家还是小心为好。目前，对虚拟货币的相关法规、政策等，还在不断完善，当然不会一蹴而就。

毕竟，站在风口的我们，也不知道风往哪刮。有时传销资金盘的呼声一浪高过一浪；而有时则是拥抱区块链的新浪潮，风向飘忽不定。

不过，有一点值得庆幸，银行、法律条文等，都支持虚拟货币的交易，还要加强虚拟财产的保护。但真正达到我们期望的愿景，还需一定时间，所以，区块链还处在发展进程中。

强调我方的不知情，在法律上属于善意取得。和对方进行的是数字资产的交易，而不是虚拟货币的买卖，注意用词，捂脸。还有一点，警方冻结的资金应是涉案的数额，而不应把银行卡上所有资金冻结。

理论上如此，但跟警察讲法律，白闹，即使起诉法院也不会受理。所以，关键要做好预防措施，专卡专用，不要急于套现。

最后，将所有证件发给警方。

解决冻卡具体步骤:

1.联系所在交易所客服，要交易流水。如果交易所不予提供，就要交易所的联系方式发给警方，让警方直接索要交易流水。

2.向银行咨询几个问题:①因何冻结；②冻结单位联系方式；③哪笔交易致使被冻结；④向冻结单位说明真实情况。

3.向警方说明真实具体情况:卡号、账户余额、开户行、冻结原因、解冻理由（有法律依据更好）等。

4.将所有涉及的证件发给警方，确认警方已查收后，等待解冻。

目前，赃款流出情况排名:币安第一，火币第二，Kraken第三，Luno第四。五大交易所中，OKEx、中币、Gate.io没有赃款流出情况，而OK的风控做得最好。所以，我们在选择交易所时，尽量选择大交易所，信誉有保障的，风控系统做得完善的，我们的资产安全才有保障。

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编译者/作者：牛牛识途

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