如何在爱沙尼亚不丢失您的加密货币许可证

最近，关于爱沙尼亚关于加密货币的新法律，在爱沙尼亚撤销500个加密许可以及从爱沙尼亚监管管辖区退出的公司进行了讨论。 让我们关注三个主要建议。

在与爱沙尼亚的法律合作伙伴联系之前进行研究

是的，这听起来可能很奇怪，但是我认为一些公司失去了其加密货币许可证的原因之一。 我不会提及特定的公司，但我知道一些咨询公司会进行非常激进的营销活动，其垃圾邮件是出于一个单一的原因-出售具有许可证的“现成公司”，有时还会出售银行帐户。

他们为什么要怪？ 首先，他们发送垃圾邮件，并尝试将其服务出售给从事加密货币业务的每个人，我认为这不合适。 爱沙尼亚的许可证仅用于非常特定的服务，可能不适用于从事加密行业的每个人。 我亲自遇到了从其中一家咨询公司购买“现成公司”的人。 在确定他们的业务模型时，我得出的结论是他们确实并不需要他们。

其次，在买方开始更换股东和董事时，在出售前为公司开设的银行帐户很可能会被暂停或阻止其正常运作。 在爱沙尼亚，银行非常保守，通常不与加密货币业务和非爱沙尼亚居民打交道，尤其是当公司无法证明与爱沙尼亚司法管辖区的直接联系时。 拥有一家爱沙尼亚公司是不够的。

我的建议是在爱沙尼亚选择法律伙伴时“自行研究”。 尽量避免向您发送垃圾邮件或采用激进的营销策略的咨询公司。 通常，他们没有时间彻底分析您的业务模型以了解您的真正需求。 他们的目的仅仅是向您出售许可证和其他服务。

也有一些咨询公司在爱沙尼亚运营或位于爱沙尼亚境外，例如在俄罗斯，以色列等国。此类公司对当地司法管辖区并不熟悉。 与他们接触，您可能会收到不正确的信息。 此外，在某些情况下，他们会雇用爱沙尼亚律师事务所来提供帮助，您的费用会更高，因为咨询公司会在爱沙尼亚律师事务所的费用之外收取更多费用。

准备在许可证颁发后的6个月内开始业务

第二项建议与《爱沙尼亚洗钱和防止恐怖主义筹资法》中指出的法律要求有关。 这很容易遵守，但是很多时候，这是吊销许可证的原因。 如果您不想错过任何可能影响您许可证的细节，请继续阅读。

爱沙尼亚金融情报部门（FIU）撤销加密货币许可证的普遍原因是，有些公司根本无法在特定时间段内开始运营。 根据爱沙尼亚法律，许可证有效后，公司有六个月的营业时间。 重要的细节是何时生效。

在申请过程中，申请人指出许可证有效期的开始日期。 例如，当您申请加密货币许可证时，如果您预测开始运营不会在六个月之内，则有可能延迟启动日期。 如果您认为您的业务需要一年的时间才能开始运营，只需在申请许可证的日期前一年说明开始日期。

这似乎很简单，但是，这已成为某些公司失去许可证的原因。 FIU具有响应能力，并且只有在您可以证明您的业务启动延迟不在您的控制范围内时，才可以提供延期。 如果您无法证明这一点，金融情报机构通常会严格遵守期限，并行使撤销加密货币许可证的权利。

标记许可证有效期的开始日期只是申请中的一个很小但至关重要的细节。 因此，请注意并与您的法律伙伴详细讨论。

如果您想保留许可证，则必须遵守AML / KYC标准

第三项建议与遵守有关，这通常是爱沙尼亚金融情报部门的核心重点。

我已经看到许多公司在咨询公司的帮助下获得了许可证，并且不了解反洗钱合规性的重要性。 他们在想，一旦获得许可证，便可以向客户索取一些东西并开展业务。 然而，这种情况并非如此。

爱沙尼亚的加密货币交易所从一开始就必须遵守强有力的KYC / AML措施，从客户入职到交易监控结束。 为了遵守AML / KYC的要求，需要大量的人力资源，金钱和法律专业知识。 有时，爱沙尼亚AML框架中的要求有些混乱，给加密业务带来了额外的风险。

在爱沙尼亚注册的加密货币交易所必须拥有该国居民的反洗钱官员，并且在反洗钱方面具有特定经验。 在像爱沙尼亚这样的小国里，拥有很多注册的加密货币业务，找到这样的人是一个真正的挑战。

对当地反洗钱官员的这一要求影响了爱沙尼亚一些咨询公司的业务，因为这已成为他们提供反洗钱官员服务的市场惯例。 想象一下，如果一家咨询公司是20家以上公司的注册反洗钱官员。 在为这么多公司提供服务时，他们的服务可以提供什么样的质量？

这是将公司部署为加密货币交易所的AML官员的风险，因为FIU可能会对两个以上公司的AML官员的个人提出一些疑问。 通常，反洗钱官员有很多要求，并且通常受时间限制。 一个人可以是多个公司的反洗钱官员，但是，这不是遵循的好标准。

我的建议是认真对待AML / KYC合规性。 人们应该设法找到专门针对一家公司的反洗钱官员。 此外，您应该对可以外包的内容进行研究-例如，KYC或AML加密货币筛选服务。

目前，金融情报机构是爱沙尼亚警察和董事会警卫队的一个部门。 但是，正在进行讨论，以使金融情报机构成为一个独立的机构，并赋予其更多权力和资源。 因此，他们将拥有更多的专业知识来监督遵守相关AML法规的公司。

这不是法律建议，本建议仅用于提供信息。 如果您在爱沙尼亚经商时选择依靠它，这是您自己的责任。

本文表达的观点，思想和见解仅是作者的个人观点，不一定反映或代表Cointelegraph的观点和见解。

Mykola Demchuk是爱沙尼亚的金融科技律师，自2016年以来一直与区块链客户合作。他曾协助公司申请加密货币许可证并遵守法律。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/how-not-to-lose-your-cryptocurrency-license-in-estonia

原文作者：Cointelegraph By Mykola Demchuk

编译者/作者：wanbizu AI

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