关于冻卡，受害者成了黑产？三大交易所都成了演员

6月初的冻卡潮似乎已经过去，当时有几千张冻卡在陆陆续续解冻，首先解冻的是中小金额、风险偏低的冻卡。

然而，冻卡问题其实每天都在发生，只不过不去理会，一般半年时间会自动解冻，且最近币价上涨淹没了冻卡的风波。

近两天有网友反应:被冻卡的普通用户明明是受害者，却成了交易所眼中的“黑产”，令用户愤愤不平。

文中内容及配图:

文中还有“今日币知道”的文章和博文截图:

今日币知道文章下的评论:

8月4日晚，今日币知道发表了一篇文章，意思是告诫用户，防冻卡就远离火币。文章下的评论只有几个，有两个评论“非常卖力”，直击火币的声誉。

我们姑且不论是不是币安交易所的水军发的文章，因为之前何一还在币安交易所时，曾发红包组织群众穿血衣到火币、 OK维权，现在何一已离开币安，这不是重点。对于用户而言，我们最关心的是自身的资产能否安全。

目前，火币的OTC交易量是三大交易所中占比最高的，国内的OTC交易主要在火币。所以，6月份的冻卡潮中，火币的大量用户银行卡被冻，似乎是意料之中的事。

从2020上半年赃款流入和流出的总体情况来看，各个交易所都有赃款的流入，只是或多或少。但是如果交易所的风控做得足够完善，那么赃款流出的情况就会明显改善，也就降低了用户被冻卡的风险。

赃款流出的情况排名:币安第一，火币第二，Kraken第三，Luno第四。然而，对于频频出现的冻卡风险和问题，三大交易所都在加大戏码，上演英雄救世的章节:

OKEx推出了币圈暖心计划，令人大呼“有钱就是任性”“用户就是上帝”，似乎天下乌鸦一般黑，只有OK“出淤泥而不染”。

其他交易所都有发生银行卡冻结的风险，而OK是赈济灾民的，给5.1—731时间段冻结的用户补偿，真是夏日里的“一缕风”。

然而，真正参与进来就会发现，天下哪有免费的午餐！不花钱想得礼包？最少5000元！这哪里是什么暖心礼包，分明是一块烫手的山芋，刚出锅的，敢拿吗？敢拿就烫你一手包。我看还是算了吧，不谋小利，不丢本金。

虽然OK的风控做得确实不错，但这篇一看就是水军发的，通篇都是广告语。

快拉倒吧，币安一一毫不留情地揭开了OKEX的暖心面纱。

8月5日，火币推出了限时限额提币策略和新的风控规则，这应该是真的。但到底是不是简单有效，还让其他平台借鉴，促进行业健康发展，怎么看怎么像水军发的，太冠冕堂皇了，似乎众人皆醉“火币”独醒似的。

这一波波的演员，各为其主，其实无可厚非。但最根本的问题，用户的资产能否有充足的保障，这是我们最关心的。而不是交易所一个个的都夸自己比别的交易所好，好，不是自己吹出来的，是用户体验口碑相传出来的。

币安自从何一出局后，少了很多纷乱的场面，只是赵长鹏偶尔发推文或发布一点消息。币安的这项举措如果得以实现，对于一直饱受黑钱困扰的交易所来说，是一个利好消息。

收购或设立自有银行，是一项重大举措，真正实现还需要一段时间，不过按CZ的意思，此举可以促进币安与监管的沟通，对于用户而言当然也是一件好事，希望能缓解或解除用户的冻卡困扰。

其实，关于冻卡，用户自身可以多加强防范，不要嫌麻烦，一定要专卡专用，将冻卡资金冻结风险降到最低。关于如何防范及冻结后如何解冻，之前我曾发过两篇文章，大家有需要的可以参考一下。

之前文章链接:

冻卡三连冻，如何应对冻卡第一篇

解冻银行卡，如何操作冻卡第二篇

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编译者/作者：舒宁

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