大远科技—为什么美国MSB牌照一直热度不减？

美国MSB牌照概述

美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN（美国财政部下设机构）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须先申请美国MSB牌照才能合法地运营。

美国MSB简介

FinCEN于2013年3月18日发布了《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》，该指南阐明了企业和个人在MSB注册方面使用虚拟货币的要求。MSB是 Money Services Business的简称，属于FinCEN管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”（例如资产发行方）与“兑换方”（例如交易所）属于美国银行保密法案（BSA）下的MSB，需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册美国MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有50个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。

机构职能

FinCEN成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，FinCEN员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

在FinCEN监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

2013年3月18日，FinCEN向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了FinCEN条例的应用（FinCEN规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于FinCEN。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

美国MSB牌照的作用：

1、美国MSB牌照名气大，包装平台，好宣传。

2、平台合规化，规避交易。

3、可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让交易所更好更快的合规发展。

办理美国MSB牌照需要的资料：

申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册一家海外公司。

1、海外公司基本资料。

2、董事个人信息。

3、交易所的简要概况。

4、服务类型，参考MSB服务类型列表。

5、总交易金额。

6、公司EIN税务编号。

美国MSB牌照申请工作流程：

1、MSB牌照的融业务方案设计。

2、准备与撰写申请材料。

3、向FinCEN递交美国MSB牌照的申请。

4、申请过程中，负责回答由FinCEN提出的问题。

5、若FinCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

美国MSB牌照的申请时间一般在5-7个工作日左右。

相关信息

目前已经成功拿下美国MSB牌照的交易所有：火币、抹茶、LBank、中币（ZB）、ZBG、币安等交易所，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会（SEC）的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了美国MSB牌照项目，并提供了MSB牌照申请服务。牌照申请完成后，您可以在美国MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。

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编译者/作者：秦淮

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