【跟着勇哥柒学知识52】数字货币业务如何与传统金融和政府展开合作，安全性

数字货币一直有着比较大的安全性与合规性的问题，目前比较大的两个问题就是洗钱和为一些非法活动融资。

先说说洗钱，犯罪分子在2019年通过数字货币转移了超过数十亿美元，一旦罪犯将一堆非法所得的钱财变成数字货币并放入钱包时，他们必须考虑的下一个问题是：“如何在不被捕的情况下将其变成现金？” 洗钱的需要是我们分析的所有形式的加密犯罪中的共同点。

那么，如果我们是罪犯我们会怎么办呢？归功于区块链固有的透明性，我们可以从较高的角度看待加密货币的洗钱生态系统，并得出在研究传统法定货币世界中洗钱时无法获得的见解。

我们都知道交易所一直是非法加密货币的变现重要渠道，自2019年初以来，交易所所占份额一直稳定增长。在整个过程中，我们追踪到28亿美元的比特币从犯罪实体转移到交易所。其中排名前两位的币安和火币就超过50％。

币安和火币在所有非法比特币交易中居于领先地位。（当然被盯上并不是交易所的问题，因为你是最大所以问题才最多）鉴于Binance和Huobi是两家最大的交易所，并且要遵守KYC规定，因此这可能令人惊讶。他们如何从犯罪来源获得如此多的比特币？让我们从两个交易所接收到非法资金的特定账户开始。

总体而言，Binance和Huobi的300,000个个人账户在2019年收到了来自犯罪来源的比特币。这些账户的背后是谁？他们中有重要的交易者吗？下面，我们根据他们在2019年收到的所有比特币的总价值将这些帐户细分为不同的类别，并呼吁使用非法比特币（请注意，由于我们将非法资金连接到特定地址的性质，图表认为Binance和Huobi收到的价值14亿美元的非法比特币中，只有11亿美元。

图注：

绿色条代表每个范围中帐户的数量。同样，范围是基于帐户分别从犯罪和非犯罪来源获得的比特币总量。显示的所有帐户至少都收到了一些犯罪资金。

黄色和红色堆叠的条形图显示了每个范围中所有帐户共同接收的加密货币总量。例如，这意味着，右侧收入最高的时段中的31个账户在2019年总共收到了价值超过80亿美元的比特币，而这31个账户中的每个账户分别收到了1亿至1美元价值十亿。

条形图中的红色部分代表每个范围中所有帐户收到的非法比特币数量。

黄色部分代表每个范围中的帐户收到的非犯罪资金。

从该图中我们可以看到，这些帐户中的一小部分非常活跃。三个收入最高的范围中的2196个账户在2019年共收到价值近278亿美元的比特币。该图还清楚地表明，犯罪来源的比特币仅占Binance和Huobi所接收总金额的一小部分。

让我们看一下该图表的另一个版本，其中仅包括来自我们知道与非法活动有关的帐户的资金（即，上面用红色表示的资金）。

一小部分帐户接收了发送给Binance和Huobi的大部分非法比特币。三个收入最高的范围中的810个帐户从犯罪来源获得的比特币总额超过8.19亿美元，占总数的75％。那么是谁在推动这项活动？

我们的分析表明，许多是场外交易商家。OTC（场外交易）商家促进了那些不想或不想在公开交易所进行交易的个人买卖双方之间的交易。OTC商家通常与交易所关联，但独立运作。如果交易者想以设定的议定价格清算大量的加密货币，他们通常会使用场外交易。场外交易商家是加密货币市场流动性的重要来源。虽然不可能知道场外交易市场的确切规模，但我们知道它的规模很大。加密货币数据提供商Kaiko甚至估计，场外交易可以促进所有加密货币交易量的大部分。

然而，问题在于，尽管大多数场外交易商家经营合法业务，但其中一些专门为罪犯提供洗钱服务。OTC商家通常对KYC的要求要比其经营的交易所低得多。他们中的许多人利用这种宽松性，并帮助犯罪分子洗钱并兑现资金，通常首先是在将其比特币和其他加密货币兑换成稳定的中间货币之前，先将比特币和其他加密货币兑换成Tether，然后再兑现成法定货币。

根据对各种犯罪集团交易的分析，我们汇总了100家主要的OTC商家名单，我们认为这些商家提供洗钱服务，是基于他们从非法来源获得了大量加密货币这一事实。这不是详尽的清单，列出了腐败的OTC商家。相反，这是我们根据调查洗钱的经验收集的样本。我们将其称为“ Rogue 100”。Rogue 100中的OTC商家中有70个在从非法来源接收比特币的Huobi帐户组中。在810个账户中，有32个账户接收了最多的非法比特币，其中20个账户在2019年接收了价值100万美元或更多的非法比特币。在此过程中，这70个OTC商家总共从犯罪实体那里获得了1.94亿美元的比特币。有趣的是，这70个Rogue 100帐户中没有一个在Binance上运行，尽管其中一些帐户可能也在那里或在其他交易所也有帐户。

请记住，Rogue 100只代表我们在代表Chainalysis客户进行调查的过程中被手动识别为洗钱者的OTC商家。我们认为，在其他非常活跃的Binance和Huobi帐户中，有一部分资金吸收了非法资金，也极有可能属于我们尚未发现的腐败的OTC商家。

Rogue 100是非常活跃的交易者，对加密货币生态系统具有巨大影响。自2017年底以来，他们每个月都收到稳定增长的加密货币数量，并且2019的活动激增。他们在2019年获得了价值超过30亿美元的比特币，其中许多在PlusToken骗局中发挥了重要作用。总体而言，Rogue 100收到的资金可占给定月份所有比特币活动的1％。

通过分析Chainalysis Reactor中的交易，我们可以看到两个腐败的OTC商家如何从犯罪来源获取资金。

从左往右看，我们看到资金从犯罪实体开始，通过中介钱包，然后再转移到两家OTC商家，他们都在我们的Rogue 100名单中。然后，场外交易商家将资金转移到火币，最有可能将其转换为现金。

我们还可以在Reactor中看到，腐败的OTC商家经常相互交易。下面是查看Rogue 100中三个OTC商家的示例。

虽然很难估计从犯罪钱包向OTC商家发送了多少数字货币，但我们的分析表明，进行所有比特币交易中很大比例的OTC商家正在接收非法资金，并且各种行为来掩饰洗钱活动。

虽然很难估计从犯罪钱包向OTC商家发送了多少数字货币，但我们的分析表明，进行所有比特币交易中很大比例的OTC商家正在接收非法资金，并且各种行为来掩饰洗钱活动。

非法活动融资就不细说了，本来打算一同翻译，但考虑到本篇文章的合规问题，就放弃了。

由于篇幅较长，文章分为上下两部分。

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编译者/作者：勇哥柒

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