DeFi作为“洗钱天堂”的监管风险在增加

根据最近的一份报告，去中心化金融和收益农业的快速增长可能会吸引更多的监管关注。

全球管理咨询公司BCG Platinion和Crypto.com的联合研究报告表明，2020年DeFi的快速增长创造了洗钱的潜力，这将使其受到监管机构的关注。

根据数据提供商DeFi Pulse的数据，自今年年初以来，跨DeFi平台锁定的加密抵押品的美元价值已经增长了1200％，达到90亿美元。

根据设计，DeFi是未经许可和分散的，这意味着与集中式交换不同，对用户没有KYC（了解您的客户）的要求。 报告称，它的运作基本上超出了政府和监管控制的范围，这引起了人们对非法获取金融服务的担忧。

Ciphertrace在其新闻通讯中评论该报告时指出：

“由于DeFi协议的设计是未经许可的，因此任何国家/地区的任何人都可以访问它们而无需遵守任何法规。 结果，DeFi很容易成为洗钱者的天堂。”

DeFi协议认为，他们可以通过转向包括管理在内的完全分权来逃避监管的威胁，这意味着监管机构即使愿意也无法关闭平台。

但是，在完全分散化方面，DeFi协议的规模和治理存在很大差异。 在这种情况下，某些协议（例如Uniswap）已经得到高度集中化的公司，Andreessen Horowitz和Union Square Ventures的大量风险投资支持。

随着DeFi规模的扩大，人们担心全球监管机构会将注意力转向DeFi。 这可能涉及使用分散的身份和地址检查服务，以将某些用户列入黑名单。

菲亚特还需要在某个时候进入生态系统，这通常是通过日益受到监管的传统集中式交易所进行的。 金融行动特别工作组（FATF）法规包括“旅行规则”，该规则要求虚拟资产服务提供商（VASP）在交易过程中收集和转移客户信息。

这可能最终导致与某些令牌，交易所，协议甚至用户相关联的区块链地址被大量列入白名单和黑名单。 如果阻止诸如集中式交换之类的法定坡道将密码转移到DeF??i关联地址，则DeFi协议可能被迫采用KYC和其他法规。

研究指出，目前的FATF建议是，如果DeFi协议足够分散，并且其背后的实体不参与日常运营，则它可能不会被归类为虚拟资产服务提供商（VASP），因此可以不受差旅的影响。规则。

但是正如Ciphertrace指出的那样：

“从目前的监管趋势来看，更多的KYC和其他合规要求，例如FATF旅行规则，随着其规模的扩大，DeFi最终可能会落入全球监管机构的范围内。”

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/regulatory-risks-grow-for-defi-as-a-money-laundering-haven

原文作者：Cointelegraph By Martin Young

编译者/作者：wanbizu AI

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