【跟着勇哥柒学知识80】炒币走上不归路，通过数据来看东欧许多散户都使用加

分析的加密数字货币包括： BAT, BCH, BNB, BTC, BUSD, CRO, CRPT, DAI, ETH, GNO, GUSD, HT, HUSD, ICN, LEO, LINK, LTC, MCO, MKR, MLN, OMG, PAX, PAXG, TGBP, TUSD, USDC, USDT, WETH, ZIL, ZRX。

虽然东欧只是我们分析的所有区域交易量排名第四的加密货币市场，但在全球加密指数中，东欧拥有第一和第二排名的国家分别是乌克兰和俄罗斯。

虽然看起来不可思议，但主要是因为计算方法原因，我们的采用指数除了包括一个国家的人口和财富外，还包括纯粹的市场规模，因为我们的目标是突出散户最多的国家。无疑俄罗斯和乌克兰名列榜首，因为它们在指数所有组成部分中加密数字货币的使用量较高，这表明，与其他国家居民相比，更多的居民将更多的金融活动转移到了加密数字货币上。

下面，我们将探讨为什么东欧加密数字货币活动会呈现出这样的趋势，并分析该地区加密数字货币相关犯罪的独特格局。

东欧在基层采用加密数字货币方面表现出很强的水平，乌克兰和俄罗斯在我们的全球加密采用指数中分别名列第一和第二。然而同样位于东欧的白俄罗斯排名第19位。

在研究的一年期间内，我们粗略估计俄罗斯已经发送了价值超过168亿美元的加密数字货币，收到了约166亿美元，而乌克兰已经发送了82亿美元，收到了80亿美元。虽然这些数字远远低于我们中国、美国和其他主要国家的数量，但当我们考虑两国人口和经济规模时，可以看出采用的数量要高得多。我们的指数还考虑另外两个链上指标以及点对点交易 （P2P）。例如，白俄罗斯在该区域排名第三，整体排名第19位，这主要是因为其较多的P2P活动。乌克兰和俄罗斯在指数中的四个指标方面都没有名列第一，但在这些国家中，它们的表现却优于许多国家，都在指数排名前十至十一的国家中。

为什么我们看到俄罗斯和乌克兰使用率如此之高？有几个可能的原因。

其一是公众普遍缺乏信任，公共关系公司埃德尔曼（Edelman）最近的一项调查显示，俄罗斯公众信任政府、企业和媒体方面政府排名最后。贿赂、任人唯亲和其他形式的腐败在这两个国家都很常见，而且人们通常知道，可以从企业和公民身上没收资金，而他们发现自己对政府官员不利。银行尤其面临缺乏信任的问题，俄罗斯科学院《先驱报》最近的一项研究发现，56%的俄罗斯人不信任银行，而许多负面情绪源于20世纪90年代俄罗斯的经济危机。在过去十年中乌克兰的公民对银行的信任，也因为该国几个著名的银行倒闭，公民对银行的信任有所下降。对银行或政府金融政策的不信任激发了比特币的许多最初的支持者，我们相信它也可能助长俄罗斯、乌克兰和东欧其他地区对加密数字货币的较大规模采用。

此外，这两个国家的消费者对电子支付和电子货币的熟悉程度可能使加密货币的采用更加容易。例如，一家英国零售购物贸易组织2014年的一项调查发现，46%的俄罗斯互联网用户经常使用电子货币进行网上购物，主要通过Yandex、WebMoney和Qiwi等平台进行。相比之下，截至2019年，尽管电子支付产品变得更加强劲，但只有26%的美国消费者将电子支付作为他们网上购物的首选。

网络安全提供商"记录未来"网络犯罪和地下情报总监罗曼·桑尼科夫（RomanSannikov）特别向我们讲述了俄罗斯独特的支付环境。"东区银行业的发展方式与西方并不相同。特别是，在账户之间和海外转移资金的过程尤其成问题，因为大部分基础设施根本不存在，"他说。"因此，许多本土和非官方的方法被创建来转移资金。甚至在使用加密货币之前，还有其他金融工具。其中许多对用户了解非常有限，并允许进行猖獗的洗钱和资本外逃。冷战后俄罗斯发展起来的支付系统允许重大金融犯罪。这也可能是犯罪在东欧加密货币经济中扮演独特角色的一个原因，我们稍后将对此进行探讨。

最后，在乌克兰和其他东欧国家可能有加密货币的汇款用例。作为霍托沃集团的一部分，总部位于斯洛伐克的软件开发工作室"Block Unison"的联合创始人彼得·托思（Peter Toth）向我们讲述了更多有关此情况。托思说："许多乌克兰人正在移民到东欧的邻国，如斯洛伐克，并且使用加密货币将资金送回国内的朋友和家人。

在这两个国家，加密货币的高采用率在监管不确定性中出现。乌克兰目前没有加密货币法规，尽管其主要金融情报机构 （FIU） 于4月开始监控该国的加密货币活动，其议会目前正在起草该国首部加密货币法律。另一方面，俄罗斯在加密货币的法律地位方面发出了好坏参半的信号。尽管俄罗斯总统弗拉基米尔?普京（Vladimir Putin）最近签署了该国首部加密货币法，给予该国虚拟资产法律承认，但俄罗斯议会最近也通过了一项新措施，禁止向匿名在线钱包存款，这影响了加密货币和流行电子货币服务的用户。虽然一些专家不相信匿名钱包禁令最终会影响加密货币的使用，但它对俄罗斯政府在这项技术上的整体立场提出了质疑。然而，如果俄罗斯和乌克兰制定并执行公平、合理的加密货币法规，这可能意味着采用率将继续增长。

与其他拥有大型加密货币市场的地区一样，东欧的加密数字货币活动大部分是由专业市场推动的。

在研究的一年期间，大约85%的东欧交易量是由价值超过10，000美元的加密数字货币的机构转账。尽管东欧加密货币的机构投资尚未达到北美和北欧（NWE）等其它地区的水平，但该地区的一些资产管理公司已经给新的资产类别提供了机会。ITI基金就是一个例子，该基金在2019年推出了一个7000万美元的加密数字货币基金，专注于加密货币本身和早期行业项目的投资。ITI还声称已经建立了一个加密数字货币投资平台，其内置合规措施旨在吸引其他机构投资者的美元。

P2P交易所在东欧也比较受欢迎，尤其是在俄罗斯，其中P2P交易量大大促进了该国在全球加密采用指数中获得较高排名。广受欢迎的P2P交易所Paxful的代表在2020年7月底表示，在Covid-19大流行期间，其俄罗斯用户群增长了350%，交易所的俄罗斯市场经理将成功大部分归因于该国"单一银行系统"缺乏其他引人注目的投资选择。据他介绍，加密货币为俄罗斯用户提供了增加收入和参与金融市场的新手段。

东欧的区域交易对手也与其他区域交易对手相似，东亚处于领先地位，其次是北美和北美。

东欧和东亚之间的一些交易量可能代表在该地区经营的中国商人将资金寄回家，这也是我们在非洲观察到的动态。事实上，Coindesk最近的一份报告声称，这些商家每天从俄罗斯OTC柜台购买价值高达3000万美元的USDT。从历史上看，中国与俄罗斯、白俄罗斯和该地区其他国家有着牢固的贸易关系，尽管目前我们无法验证加密数字货币是否被用于促进中国和东欧企业之间的商业交易，正如我们在拉丁美洲等其他地区所看到的那样。

然而，东欧与众不同的地方是占其加密货币活动大部分的特定服务和类型的服务。

上图，我们看到加密数字货币服务向东欧地址发送资金量最高，以及东欧的这些服务占总交易量的百分比。有几件事比较明显，与东欧地址互动的大多数都是大型交易所。然而，有趣的是，东欧在这些交易所的整体活动中所占的份额很小。其他地区并非如此。例如，东亚的加密货币活动主要集中在 Huobi、OKEX 和 Bithumb 上，分别占平台总活动的 52%、80% 和 96%。同样，北美的Coinbase等交易所在该区域排名前十的服务中，占每个平台总活动的46%。然而，东欧的加密货币交易量大部分通过主要面向其他地区的服务。我们认为，这可能是俄罗斯和乌克兰加密货币监管不明确。这两个国家都在东欧推动着大多数加密货币交易量，但俄罗斯和乌克兰的企业家可能回避启动加密数字货币业务，因为加密数字货币直到最近才在俄罗斯拥有合法地位，而且在乌克兰仍然没有。

似乎缺乏本地的东欧加密数字货币业务的一个例外是暗网市场Hydra市场。Hydra在 2019 年 6 月至 2020 年 7 月期间拥有价值超过 12 亿美元的加密货币收入，是世界上最大的暗网市场之一，尽管它只服务于东欧的供应商和买家，其交易量的 100% 都归于该地区。下面，我们将探讨犯罪和非法活动在东欧加密货币经济中的作用。

东欧的410亿美元总交易量中，有1.4%是向非法实体发送的，仅次于拉丁美洲的1.6%。在所研究的一年期间，暗网市场占东欧在几个月内发出的非法价值的大部分，总的来说，在发送活动中占绝大多数，这表明大量资金从市场本身支付给东欧的暗网供应商。事实上，东欧占全球暗网市场活动比任何其他地区都多。

如前所述，东欧的暗网市场交易活动大部分发生在Hydra市场，按交易量显示，Hydra市场是该地区第六大服务，没有哪个区域在其十大服务中拥有暗网市场或其他非法服务。作为世界上最大的暗网市场之一，Hydra在俄罗斯和其他东欧国家建立了一个复杂的毒品递送系统，快递员以类似于优步司机的方式接收递送订单，并在以后向买家通知分销地点递送包裹，以便双方都不进行当面交流。在暗网市场收入或业务成熟度方面，没有任何其他区域可以比较。

我们的数据还显示，东欧在勒索软件方面领先世界。该区域占从勒索软件地址收到的资金的 23% 以上，这表明东欧是收入最高的勒索软件网络管理员和勒索软件即服务 （RaaS） 运营商的家。虽然我们不能肯定这是为什么，安全研究员Brian Krebs将俄罗斯的黑客能力具体归因于青少年教育中对计算机科学的更重视，估计参加国家计算机科学考试的俄罗斯中学生比美国学生参加同等考试的要多一倍。计算机科学教育的日益普及，加上经济机会的减少，以及在某些情况下，政府赞助黑客活动，或许可以解释为什么东欧在勒索软件活动中所占的份额如此之高。

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编译者/作者：勇哥柒

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