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预言机在DeFi生态中应该扮演一个什么样角色?

2020-09-23 BlockHz 来源:区块链网络

“缘”起DeFi:


其实早在2018年开始,DeFi就已经开始出现,只不过当时DeFi并不是热点。而关注DeFi的人也不多,并且对用户DeFi的质疑声不断。而DeFi不愠不火的“活”了将近两年,而在2020年的上半年逐渐的DeFi开始出现了生机,而我们判断的依据是根据DeFi锁仓额的变化,目前DeFi总锁仓额度已达到41.2亿美金 。DeFi爆发的转折点发生在2020年的3月20日左右,虽然在2020年3月12日大盘剧烈震荡引发DeFi协议发生了大规模的清算,但是这丝毫不影响DeFi的爆发。


而当我们转过身,仔细观察DeFi的时候,我们发现DeFi生态相较于一年前已经有了翻天覆地的变化。根据Dappreview的统计,目前DeFi可以分为6个大类 ,包括借贷(目前DeFi的主要板块)、DEX、支付、稳定币、预测市场以及金融衍生产品。而以借贷类Maker(锁仓9.553亿美元)、Compound(锁仓5.634亿美元)、AAVE(锁仓5.0649亿美元)以及金融衍生品类的Synthetix(锁仓6.085亿美元)为代表的DeFi“军团”,俨然已经成为了加密货币领域的几个巨无霸。


而DEX也逐渐的改变了交易方式的格局,虽然在目前的交易量以及交易体系上看,仍然是以CEX为主要交易场所,但是以Uniswap、Balancer等为代表的AMM DEX,对于CEX们来说俨然是一种趋势上的冲击。从5月开始,Uniswap V2的数据,Comp上线Uniswap点燃了Uniswap,交易数以及交易额猛增。





我们为什么需要DeFi?


回到一切的源头,什么是DeFi?最简单的解释就是,去中心化金融。具体的表现在将传统的金融的中间人角色彻底摆脱,而是以用户开始充当“金融对手”的角色并提供去中心化金融服务,并从中获利。比如AMM 自动做市商模式,比如以智能合约为桥梁的去中心化借贷。


而目前,从资金锁仓量上来看去中心化借贷为DeFi中最受欢迎的板块。

DeFi的优势在于去中心化,这意味着不对任何人“设卡”,任何人都可以参与,即开放免许可低门槛,只要有互联网即可参与。而任何DAPP,可以在无需授权的情况下对于某DeFi协议进行集成,这是Cefi领域不可能实现的。而这种去中心化的金融模式,其实赋予了金融无限的可能性。这也使得很多在传统金融因为中心化干预无法享受服务的用户,在DeFi上同等使用提供了可能。

用户在CeFi使用服务,极有可能造成个人信息泄露,而DeFi几近匿名的方式则彻底保护了用户的隐私。另一方面,用户的资产极有可能被CeFi侵吞,比如P2P的暴雷,而对于DeFi来讲。并不存在以人性为根基的资产侵吞,除非黑客对智能合约成功攻击。

所以对于DeFi来讲相较于CeFi其有着自身的优势,并且对于每一个用户都是公平的,DeFi极有可能在不久的未来成为我们生活中的一部分,而目前其最大的问题就在于安全性以及用户争议问题的处理。

而对于DeFi自身而言,也离不开安全的合约代码以及可靠的预言机。



预言机的重要性


DeFi的火爆,其实也变相的带动了其中间件预言机的市场热度,尽管在2019年预言机也曾是一个热点,但俨然没有2020年的热度高,毕竟没有哪一个DeFi项目能离开预言机,所以提DeFi,预言机永远是一个绕不开的话题。

没有预言机,DeFi协议就无法获得正常运行所需的所有数据。区块链是一个封闭的生态,其并不能主动的获取链下数据,区块链世界就像一个被水包围的孤岛一样。而预言机则给岛上搭建了桥梁,使得孤岛能够源源不断的获取岛外资源。

那么最常见的预言机则是通过喂价机制帮助链上智能合约获取信息,比如币价、时间等等信息。那么预言机如何工作的呢?我们以最近热度比较高的预言机DIA为例。

在给链上输送链下信息前,DIA会先从交易所API或者其他公共渠道获取相应的信息保证信息的真实准确性。对于获取到的数据会进行加密并存放在DIA服务器上,同时源代码可在Github上查询。此后DeFi协议可以在DIA平台上获取数据。解决了当下预言机不透明、不统一、不准确的痛点。


DeFi对于数据准确性要求十分高,有偏差的数据会引发问题比如DeFi协议上错误性的清算等,而对于比如Chainlink就曾发生过类似事件,而DIA预言机的数据来源和方法完全公开透明。


所有预言机均根据千眼原则接受社区的漏洞审计,提高代码安全性。

所以,我们DeFi协议想要正常运转,就需要不断的从预言机上获取正确的数据。而目前对于预言机领域来讲,绝大多数都是仅专注于链上信息的输送,那么对于DIAl来讲,其除了预言机功能还能给传统领域提供API。同时对于DIA预言机来讲,由于DIA数据获取是非中心化的,激励成千上万数据分析者和数据提供者, 因而可以提供一个完美可扩展的基础设置。

DeFi离不开预言机,所以当下预言机的迭代也在机制以及性能上有了一个较大的提升,这也是DeFi发展过程中的一个有力保障。



火爆的预言机市场


从行情上看,预言机绝对是当下回报率不输任何领域的高价值投资品。比如Link的暴涨,目前Link已经攀升至市值第五,而近三个月回报率也达到了202%。

而对于DOS来讲,虽然前几天与抹茶交易所发生了一些不愉快,但是丝毫不影响市场热度,近三个月投资回报率也在10倍以上。新预言机NEST,三个月的回报率也达到了2倍以上。

除此之外,在8月3日开启联合曲线发布的预言机项目DIA,起始价格为0.05美金,目前DIA官网价格已经达到了3.1美金,回报率超过6000%,并且已经被包括BiKi、币赢、聚币、Hotbit、虎符、LongBit、AEX以及Bitribe在内的8家交易所主动上线,在DIA的联合发布曲线上来看,3.1美金还只是一个较低的位置。

而预言机市场已经迎来了爆发,你赶上这趟车了吗?


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编译者/作者:BlockHz

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