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瑞士FINMA牌照

2020-09-25 King顾 来源:区块链网络

瑞士FINMA牌照

世嘉永诚

瑞士金融市场监督管理局的英文全称为Swiss Financial Markets Supervisory Authority,简称FINMA。该机构依据《瑞士金融监管局联邦法案》,于2007年6月22日正式成立。是拥有独立法人的独立机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。瑞士金融市场监督管理局直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。该机构整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责对瑞士所有的金融监管,包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)于2007年6月22日依据《瑞士金融监管局联邦法案》(FINMASA)成立。该管理局整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前,瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上最顶级的两家银行:瑞银集团(UBS)和瑞士信贷集团(Credit Suisse)的所在地,因此,对银行业负有监管职责的FINMA在瑞士经济中占有重要地位。FINMA专门设有一个特别监管部门来监管这2家金融机构。瑞士金融市场管理局是瑞士负责金融监管的政府部门。它的职能包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。莱诺金融牌照FINMA作为一个行政机构,主要职能就是为那些满足FINMA规定条件的公司发放经营牌照,并且保证被监管的金融机构财务状况稳定、业务合规,有足够的资本承担危机中的损失。而一旦金融机构破产,FINMA的主要任务是保护客户的利益,使破产机构能够有序退出市场。2009年4月开始,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动,并且只有银行被允许向客户提供零售外汇服务,因此瑞士外汇交易商只有取得银行业执照之后,才能继续其外汇交易的业务活动。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利,所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。成为一家瑞士外汇经纪商的最低资金要求为1000万瑞郎。一旦一家外汇经纪商公司得到了FINMA发放的瑞士外汇牌照,该经纪商就必须严格遵守FINMA所制定的任何条例、法规以及牌照许可标准。如果经纪商不遵守FINMA的规定,FINMA便有权对其进行强制性的处罚,FINMA的目标与涉及范围可以在《瑞士金融监管局联邦法案》的第五条中找到。

申请瑞士FINMA 牌照重要的一点,是要保证公司的真实运营。因此公司要有一个实体租用的写字楼,以及稳定工作的员工。 ( 代理可提供的 ) 。

1、 申请牌照的步,需要成立公司;

2 、 申请流程:

1) 与FINMA 代表见面展示其牌照申请项目,得到初步反馈;

2) 提交申请表格(可能需要提供更多信息);

3) FINMA 批准,决定是否发放牌照;

监管范围:

1、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关);

2、提供与付款交易有关的服务,以他人名义进行电子转账,或发行或管理支付方式,如信用卡和旅行支票;

3、以客户自己的名义进行交易,或者以货币、货币市场及其衍生品交易的方式进行交易;

4、资产管理;

5、持有证券或管理证券;

6、提供投资建议;

7、持有证券或管理证券;

申请时长:

一般取得瑞士营业执照的银行需要6 个月;或许需要更长时间,据牌照类型,复杂性,资料完整性而定。

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编译者/作者:King顾

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