必须有合规控制

由于美国证券交易委员会（SEC）的监管不确定性以及州许可要求的杂乱无章，美国加密交易的发展仍陷于柜台交易公告板问题所留的交易死水。

为了确保数字资产市场的持续健康增长，扩大机构加密交易的市场份额至关重要。 对于数字资产市场而言，这是一种更好的商业模式，它将迫使美国监管机构采取更快的行动。 拥抱这一点的数字资产市场将认识到，更好的控制将吸引更多的机构流动性，并且从一套有控制力的控制原则背后开始组织工作。

幸运的是，数字资产市场协会（ADAM）（于2018年成立的数字资产市场参与者组成的财团）在2019年11月发布了《行为准则》。 （亚洲证券业和金融市场协会于2018年发布的“数字资产交易的最佳做法”也是一个很好的参考。）其代码是数字资产市场必读的准则，它具有八个主要原则：合规性和风险管理，市场道德，利益冲突，透明度和公平性，市场完整性，保管，信息安全和业务连续性，以及反洗钱和打击恐怖主义融资。

奠定了基础之后，接下来是实施。 同样，无需重新发明轮子-现有的标准和法规提供了可以针对任何数字资产市场量身定制的指导。 首先前往百慕大，找到一个采用数字资产并旨在消除监管不确定性的监管机构。 即使是怀俄明州，该州也被誉为美国最先进的数字资产监管框架州，其模仿百慕大的数字资产法规。

马耳他也有有用的规定性规章制度（通常对努力的内爆视而不见），其次是纽约。 我将在这里更进一步，并为您提供最相关资源的最佳规定的链接。

百慕大的“行为准则”提供了针对数字资产市场的直接治理，合规性和风险管理控制。 寻求更全面指导的成熟组织将希望查阅马耳他的“虚拟金融资产规则手册，第3章，第3章”，这也可能有助于解决与运营独立性，诱因和个人交易有关的利益冲突问题。 但是，针对金融公司冲突的最佳（也是最广泛）监管指南仍然是金融业监管局（Financial Industry Regulatory Authority）2013年10月发布的“利益冲突报告”。

实施健全的透明度和公平性控制要求适当的客户披露。 百慕大的客户披露规则和纽约的虚拟货币规则提供了最清晰的信息。 最有用的指导。

为了市场完整性，特别是对于受商品期货交易委员会监管的美国数字资产市场，Cboe期货交易所的“ Rulebook”提供了组织良好的资源。

百慕大的“数字资产托管行为守则”为电子资产私钥保管人在保管，交易处理和运营中定义了标准。 但是，正如FINRA和SEC都指出的那样，SEC的“客户保护”规则和CFTC的客户资金隔离规则都不太适合数字资产市场。

对于网络安全控制，纽约州金融服务部的“金融服务公司的网络安全要求”提供了全面的检查表，但对于贸易安全，百慕大的“贸易实务守则”是最好的资源。 纽约的虚拟货币规则提供了有用的业务连续性检查表。 在数字资产市场中，首席信息安全官的“必备”参考资料包括美国国家标准技术研究院的“安全和隐私控制”，“密钥管理”，“加密密钥生成”和“网络安全事件恢复”指南。

百慕大的“审慎标准”和“针对数字资产业务的行业特定指导说明”提供了全面的反洗钱指南，甚至提供了模板，但是金融犯罪执法网络（尤其是其与可转换虚拟货币有关的指南）仍然是主要来源（当然）。 为了进行AML风险评估，主要资源应该是“《银行保密法/反洗钱考试手册》（针对货币服务业）。

现在是时候让数字资产市场大吃一惊了，并利用ADAM的原理和上述资源来打破监管难题。 让我们积极主动地让加密货币流动性流过这些死水！

作者要特别感谢Andrew Kuttin。

本文仅供参考，不作为法律建议，也不应视为法律建议。

本文表达的观点，思想和观点仅是作者的个人观点，不一定反映或代表Cointelegraph的观点和观点。

埃里克·赫斯是Hess法律顾问和Helical，Inc.的创始人。Hess法律为证券和数字资产公司提供有关合同，安全和隐私，反洗钱，治理，技术许可和融资问题的咨询。 Helical提供了一个网络安全即服务平台。 埃里克（Eric）曾担任注册股票交易所，雷曼兄弟（Lehman Brothers）和其他股票市场，金融科技和市场数据公司的首席执行官，法律总顾问以及其他高级法律和法规职务。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/institutionalize-crypto-markets-now-there-must-be-compliance-controls

原文作者：Cointelegraph By Eric Hess

编译者/作者：wanbizu AI

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