EOS sw/eden | 去中心金融DeFi的零售业态：DeFi + NFTs

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编译：aLex_区块链行者[EOS sw/eden中文社区经理]

声明：此文不构成任何投资建议

去中心金融DeFi的零售业态：DeFi + NFTs

首先，在这个系列中，我将“零售DeFi“定义为已经使用加密技术的现有消费者（虽然主要是通过CeFi）和投机目的，以及全新的用户，如果没有以下创新，他们将没有兴趣直接持有加密技术作为资产类别。

正如上一篇文章（上面链接）所讨论的那样，每个炒作周期通常都是各种创新及时结合在一起的结果。我提出将推动零售DeFi需求的创新如下。

创新的触发点： NFTs，通过ERC-721和ERC-1155（供应）+NFT市场平台（需求）。

‘非同质代币(NFT)，也称为’nifty’，是一种特殊类型的加密通证，它代表着某种独特的东西；因此，非同质代币不能因其单独的规格而相互交换。

比如，这两个标准允许各种独特的可编程数字商品的多种代币类型和特性。

社交货币，奖励，收藏品，访问代币，数字艺术，忠诚度积分，以及数字到实体商品的兑换。

但其实今天你生活中的大部分东西都是不可变现的，包括你的友情、房子、车子只有monet这样的狭义用例是可以变现的。所以NFT的用例和你今天的生活一样，是无限的。问题是哪些最适合被数字化。

NFTs：关闭忠诚度循环和留住用户（供应）

如果我们看DeFi 1.0中的收益率农耕现象，比如在各种食品协议中，收益率是积极提供的，但同时也存在着去除低效（收费）的内在压力，这意味着没有忠诚度的机制，就没有平台锁定的形式，只有争分夺秒和短期“猎取收益“和退出骗局的幽灵。

如果我们从营销的角度来思考流动性挖掘，它其实只是一种补贴性的用户获取方式。之所以说是补贴，是因为它没有与实际的收入流挂钩，至少现在还没有。你实际上是在寻找超越竞争对手的机会，不得不说，这在商品化的风险投资支持的消费类技术（比如叫车）中是非常普遍的，你希望成为一个赢家通吃的市场。但是当钱用完或者用户很容易就能换掉的时候，就很难维持了。在任何创业环境下，如果你只运行这种激进的用户获取而没有留存计划，你会得到高流失率。

而用户切换（在这种情况下是流动性泄漏）去追逐下一个盈利机会，这正是我们在DeFi 1.0中看到的，价值数亿的锁定价值被投入到Yam、Sushi这样的协议中，但当不可避免的有限的流动性挖矿补贴用完或价值下降时，又同样以同样的速度撤回投入到下一个协议中。

然而，NFTs因为其独特的性质，可以作为基于忠诚行为的预设规则的奖励。它们原则上也可以升值，可以自由交易，并通过类似版税的功能带来收益。实际上，你可以把它们看作是一个强大的CRM工具箱，用来锁定用户，打破负面模式。

而我们已经开始看到它们在DeFi的实验中得到了应用，比如Aave NFT挖矿。在这里，用户现在不仅可以赚取收益率，还可以赚取NFT(Aavegotchis)，这些NFT会根据用户在一个与Aave借贷市场经济学紧密结合的新颖游戏中的积极参与程度和忠诚度而增值。因为整个行业都可以公开跟踪这一机制的成功，复制和调整其代码，你可以期待DeFi越来越多地通过创新的NFTs游戏理论闭环，并为DeFi本身带来可持续增长的承诺。

此外，由于这些资产是独一无二的，它们的流动性大概会比可互换资产低得多，带来一定程度的稳定性，但作为一种抵押品的形式，也会有一定的增长（如$WHALE的杠杆，一种NFT抵押品支持的社交货币，在这种情况下主要是通过数字艺术）。因此，它们也可以作为DeFi借款市场中的抵押品，与实际稳定的货币本身（如$DAI）一起投入使用。这意味着优秀的NFT收藏家实际上可以通过自己的收藏品借款来引导收藏品，以及赚取像$RARI（在Rarible NFT市场上）这样的NFT市场治理代币和收益率，推动它们的价值上升，并加强炒作周期。

NFT市场：让加密技术成为主流(需求)

许多NFT的使用案例，如收藏品、数字艺术和奖励积分，也是人们已经知道和理解的数字商品的形式，因此更容易被社会的更多阶层所接受。由于它们通常是以视觉上吸引人的多媒体形式制作的，因此它们具有强大的记忆学潜力，并且在Twitter、Instagram或Twitch等社交渠道中分享时，可以高度病毒化，挖掘现有的大量Web 2.0用户群。

在这种情况下，你可以认为SuperRare、Rarible或NiftyGateway等NFT市场在ICO热潮中扮演着类似于CEXs（Binance等集中式交易所）的功能，即入驻散户。NFTs实际上是一种“加密资产“的形式，这一点几乎完全被抽象化了，这取决于中心化的程度（如有些使用法币上、下匝道，有些只使用MetaMask）。

但事实上，因为NFTs在被认为是’数字消耗品’时是最有趣的；在虚拟环境中消费的情境驱动的体验，如Decentraland、Cryptovoxels或Sandbox，可以说最有价值的NFT市场将在它们被消费的虚拟环境中。

这个实验可能会从加密企业普遍尝试NFTs-as-CRM开始（正如Linkdrop所开创的那样，客户如Coinbase和Binance，他们在一个高度商品化的空间中运营），但我相信会很快被更广泛的消费技术世界所采用，特别是在“Supreme drop文化“已经建立起来的人口统计中，如时尚和游戏（正如Crucible.net等公司所开创的那样），创造出一个需求水平，引发比2017年ICO周期大得多的东西。

然而，在这种情况发生之前，仍然有一些重大的障碍需要被消除，最重要的是以太坊交易气价对于低价值的数字项目来说是不可持续的。触发因素可能包括

- ETH2推出成功/采用
- ETH第2层扩展解决方案
- ETH跨链互操作性(Cosmos / Polkadot)
- ETH与专业NFT协议的跨链互操作性（DApper Labs Fuse、Lukso）。
- 以太坊竞争对手抢占市场份额
- 交易和气价优化 (Biconomy) / 经济互操作性 (Z!P)

在这个环节的投资组合

这并不是一个新的论文，而是一个由30家初创公司组成的发展中的投资组合，从一个强大的反馈循环中发展起来的。以下是本文中提到的这些项目的总结。

- Biconomy，气体优化与正收益农业
- 坩埚，NFT身份和保险库管理。
- Linkdrop，NFT用户的获取和保留
- 博生协议，dCommerce数字到实体商品兑换。
- ZIP，A云贷的多链互换&账本使用成本。

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(全文完)

参考资料：

https://outlierventures.io/research/defi-nfts-post/

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编译者/作者：EOSsweden

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