美联储和财政部要求公众对加密货币的新旅行规则发表评论

美联储与美国财政部金融犯罪执法机构（FinCEN）邀请对拟议规则进行评论，该规则将根据《银行保密法》（BSA）进行报告的门槛从3,000美元降低至250美元，美国的“旅行规则”。 此外，由于规则扩大了货币的定义，国内和国际报告也都需要加密货币交易。

根据新规定，比特币交易在2019年将增至3660亿美元，到2020年至8月将增至3120亿美元。 美联储和FinCEN解释说，根据新提议的规则，虚拟资产将被定义为“货币”，其中包括“可兑换虚拟货币”（CVC）和合法招标的数字资产。 FinCEN首次在2013年发布了有关CVC的指南，其中值得注意的是，它是美国第一家公开讨论如何监管加密货币的机构。

RSM是美国第五大税务，审计和咨询公司，被视为中间市场解决方案的领导者，他是RSM的区块链和数字资产税收主管，Jamison Sites表示：“拟议中的规则为使用CVC的人。 这将对该行业有利。” 根据Sites的说法，针对加密货币用户的初始指南的意外结果不是同时更新旅行规则，而拟议规则将解决该旅行规则。

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盖蒂

2019年，专注于防止洗钱和恐怖活动的强大国际机构金融行动特别工作组（FATF）向各国提供了建议，以建议各国采用“旅行规则”，这在美国被称为适用于数字货币。此版本的新指南。 具体地说，需要与这些交易一起记录和传输的信息应包括客户的姓名和地址，交易金额，执行日期以及交易接收者的数据。

今年早些时候，CoolBitX首席执行官Michael Ou表示：“区块链和加密货币行业正处于一个重要十字路口。 随着金融行动特别工作组（FATF）继续在全球范围内推广其加密货币指导，合规性和防止犯罪活动可能会令人生畏…….事实是，“旅行规则”合规性和跟踪犯罪活动的区块链分析是两个方面同一枚硬币。” Ou谈到证券公司与加密货币资产风险管理解决方案的全球领导者Elliptic之间的合作伙伴关系时说。

美联储和FinCEN的拟议规则指出：“与FATF指南一致，FinCEN于2019年5月发布了指南，建议非银行金融机构进行的基于CVC的转账可能属于《记录保存和旅行规则》，其理由是：此类转帐涉及发送方发出“转送订单”，即，指示“向接收方支付可确定的金额”的规则的适用标准。

这些机构指出，至少一个行业集团-尽管在提议的规则中未明确指出-断言加密交易将不适用于“旅行规则”，因为在“统一商业”定义的标准中，加密交易不被视为“金钱”代码”（UCC）。 为了解决这个问题，规则制定者将“ …定义“金钱” …以明确表明付款订单和传输订单均包括发送方将CVC或任何具有法定招标身份的数字资产传输给客户的指示”。收件人。”

涉及“资金划拨”，“发起人”，“受益人”和“付款单”的银行仅适用于银行； 但是，“资金转拨”一词包括资金划拨，是非银行金融机构中资金划拨的对应词。 为了有效地消除UCC中将货币定义为“目前由国内或外国政府授权或采用的一种交换媒介”的歧义，该提案将“明确指出，付款单和转帐单都包括发件人发出的将CVC或任何具有法定招标状态的数字资产传送给收件人的任何指示。”

考虑到行业团体对旅行规则的看法以及能够对此规则进行公众评论的想法，Sites宣称：“很高兴看到FinCEN认真对待行业团体的意见。” 预计将于10月27日星期二在《联邦公报》上正式发布，对此感兴趣的利益相关者在该机构发布最终规则之前，只有30天的时间以公众意见做出回应。 起草的提案可以在这里查看。

披露：我是RSM的前雇员，曾在2011年至2015年期间担任美国财政部住房可负担抵押贷款计划（HAMP）的顾问。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/jasonbrett/2020/10/25/fed-and-treasury-asks-public-for-comment-on-new-travel-rule-for-crypto/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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