美国监管机构将监控超过250美元的比特币，以太坊和XRP交易

美国银行保密法的一项建议修正案表明，与加密货币有关的法规将变得更加严格。 在这方面，金融犯罪执法网（FinCEN）和联邦储备委员会（FSB）在媒体上发表的声明指出，这些机构将从10月23日开始接受对该建议的公众评论。

该草案旨在修改有关记录保存和旅行规则的法律。 如果清除，金融机构将需要报告与价值超过250美元的全球转移相关的数据。

目前，该规则适用于3,000美元以上的交易，表明规则草案中的交易阈值已大大降低。 公众请在日历年11月23日之前发表评论。

监管机构解释说，该修订仅适用于在该国边界之外发起或进行的交易。 此外，这些机构指出，处理以太坊，比特币和XRP等“虚拟货币和数字资产”也要遵守以下规则：

“拟议规则还通过阐明某些定义的术语中的“金钱”的含义，进一步阐明了这些法规适用于涉及可兑换虚拟货币的适用门槛之上的交易以及涉及具有合法投标地位的数字资产的交易。”

但是，就上述资产而言，该准则应适用于“国内和跨境交易。”机构估计，比特币交易从2019年的3660亿美元增加到3120亿美元“直到2020年，直到八月，”如下图所示。 他们还指出了比特币市值的增长。 在这方面，各机构强调：

“（…）恶性行为者利用CVC（加密货币）促进国际恐怖主义融资，武器扩散，逃避制裁和跨国洗钱，以及买卖受管制物质，被盗和欺诈性的身份证件以及访问设备，假冒商品，恶意软件和其他计算机黑客工具，枪支和有毒化学物质。”

即使《银行保密法》的更新不会影响本地交易，美国居民仍需要提供有关其加密资产的数据。 根据美国居民应强制填写的最新国税局表格，美国公民必须对以下查询做出答复：

“（您）从事涉及虚拟货币的交易，您需要回答1040或1040-SR表格第1页上的问题。”

因此，美国居民必须提供有关其购买，出售或涉及任何加密货币的任何其他交易活动的相关详细信息。 如果该公民未进行交易而仅持有比特币，则可以选择“否”选项。 如果没有，则需要提供详细的答案。

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原文链接：https://www.cointrust.com/bitcoin-news/us-regulators-to-monitor-bitcoin-ethereum-xrp-dealings-over-250

原文作者：Kelly Cromley

编译者/作者：wanbizu AI

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