YFI创始人的新币飙升150倍；Harvest的存款仍超过3亿美元；如何拯救DeFi

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一、YFI创始人的新币飙升150倍

本月初，Yearn.finance（YFI）创始人Andre Cronje开始测试他的最新项目之一。这个项目是Keep3r Network，这是一个去中心化的市场，在该市场中，项目可以发布作业供用户获取，以换取以新令牌KPR支付的费用。这个想法是将任务（通常意味着与智能合约的交互）外包给有时间的用户。

尽管克朗耶（Cronje）明确表示这只是一个实验，但投资者以任何方式买入，其中一些人吸纳了数十万美元，以期赶上“下一个YFI”。Cronje在7月份推出了YFI，随后在随后的两个月中飙升了1,000,000％。

这些硬币很快就变得一文不值了，因为克罗涅（Cronje）断言这只是对自己的内部考验。

但是一周之后，即10月28日，开发人员终于推出了Keep3r网络测试版以及官方令牌（也称为KPR）。

尽管KPR仍处于beta测试阶段，但尚未完成任何审核，但它的销量激增。

安德烈·克罗涅（Andre Cronje）的新以太坊代币在头12个小时内大幅飙升

10月28日凌晨，Cronje为Keep3r网络部署了新合同。他从他的地址向Uniswap池中部署了200,000个令牌，以及700个以太坊。

这意味着自首次交易起，一个KPR的交易价格约为1.40美元。

起初，投资者不愿购买。是否像Keep3r Network合同的先前迭代那样是内部测试？合同中有错误吗？

但是，当这个新市场的链接开始在Twitter和Telegram上传播时，情况发生了变化，Cronje的博客文章也发布了有关Keep3r网络最新版本的信息。

在12小时内，KPR从1.40美元飙升至200美元的高点，回报率不到15,000％。

在第二天，KPR继续上升。截至本文撰写时，根据CoinGecko的数据，KPR的交易价格为300美元。现在，它的市值为6000万美元。

还有更多实验吗？

Cronje可能会进行更多的实验和项目。

下图是本月初共享的。它描绘了来自Yearn.finance开发人员Telegram小组中Cronje的消息，他说他有9个待处理项目的积压工作，所有这些都以某种方式涉及DeFi。

他还正在该列表中未提及的其他两个项目上：流动性基本收入（LBI）和Eminence Finance，在过去的一个月中，这两个项目均已在以太坊区块链上进行了测试。

二、Harvest的存款仍超过3亿美元

在经历了大规模利用之后，在周末看到其本机令牌损失了其价值的65％之后，Harvest Finance似乎进入了合并期。截至发稿时，Harvest的存款已超过3.11亿美元。虽然这与该协议上周的10亿美元TVL相差甚远，但快速恢复却使许多人相信Harvest仍有机会恢复。

协议减少其TVL的60％以上后，Harvest上的存款会增加

作为DeFi生态系统的最新宠儿，Harvest Finance遭受了行业“活得快，年轻就死”的座右铭。在短短几天内成名并累积了超过10亿美元的总价值锁定（TVL）之后，去中心化的收益农业协议成为大规模黑客的牺牲品，这不仅破坏了其令牌价值，而且破坏了整个协议的安全性。

“黑客攻击”发生在上周末，当时一名熟练的交易员利用了Harvest智能合约的缺点，从系统中抽走了价值约2400万美元的稳定币。FARM，该协议的本机令牌，在10分钟内从10月24日凌晨的232美元跌至96美元，在一瞬间损失了其价值近60％。

但是，似乎Harvest智能合约中的安全漏洞或可能的攻击媒介并没有阻止专门的良种农户完全退出Harvest。

数据显示，目前Harvest的存款额约为3.117亿美元。

屏幕截图显示了截至发稿时Harvest中的存款。（来源：Harvest.finance）

疯狂的APY使单产农民蜂拥而至

尽管目前仅持有两天前价值的30％，但该平台的本地FARM令牌仍在大量使用。所有流通供应中约有78％被押在了Harvest上，该代币目前的市值略低于2540万美元。

屏幕截图显示了10月1日至10月28日在Harvest财务中锁定的总价值（TVL）

屏幕截图显示了10月1日至10月28日在Harvest财务中锁定的总价值（TVL）。（来源：DeFi Pulse）

尽管现在尚无法预测Harvest是否能够从车辙中退出并回到其破解前的TVL尚为时过早，但仍有一件事是可以肯定的-该协议具有吸引力的APY可以耕种各种DeFi资产，从而使交易者能获得更多回报。

三、如何拯救DeFi

不要被锁定的总价值（TVL）所迷惑：DeFi可以维持生命。

尽管如此，从几乎所有方面来看，DeFi似乎都在飞速增长。根据DeFi Pulse的数据，在撰写本文时，TVL已从一年前的略多于5.5亿美元增加到112亿美元。领先的DEX的命运摇摇欲坠，使Uniswap突然升为明星，而其SushiSwap分支在几天之内就从零升至14.6亿美元。

有关DeFi崛起的头条新闻令人喘不过气来。播客是永久的。激动是内心的。但是，所有这一切都困扰着一个大问题：DeFi今天提供的合法价值是什么？

从本质上讲，DeFi是比特币的成倍增长的承诺。我们所知道的第一种去中心化加密货币试图破坏货币。DeFi的创始人旨在对传统的交易，借贷，衍生产品和支付进行同样的处理，用一个基于密码学，区块链和智能合约的系统代替封闭的集中式系统。借助DeFi，银行不再是大多数金融产品的看门人，而是通过开放的，未经许可的架构来鼓励协作，从而绕开了这些障碍。

结果是多项财务改进，包括：

具有前所未有的互操作性的金融产品-信贷/借贷服务，DEX，支付，托管和稳定币可以以令人兴奋的新方式协同工作。

代码，而不是公司— DeFi删除了中介，并用智能合约代替了中介，从而降低了成本并减少了摩擦。

轻松访问—如果加密货币“为没有银行业务的银行提供资金”，则DeFi最好的“为没有银行业务的银行提供服务”，从而使任何具有Internet访问权限（和风险偏好）的人都能执行复杂的财务策略。

但是，过去的2020年DeFi爆炸数量令人眼花numbers乱，如今，DeFi的实际用途已经消失。有多少人从TVL的迅猛增长中受益，该价值如何对更广泛的加密生态系统产生积极影响？到那时，DeFi的邪恶性质就成为焦点-黑暗之心可能导致破坏，这可能是由其自身造成的，也可能是由监管机构将其直接压向暗网。

DeFi可能致命的缺点包括：

经济实验-可以使用可能经过或未经彻底审核的代码启动新的DEX，派生和令牌。别人的钱被锁定在“未知世界”中，它可以完美运行，错误地崩溃或有意诈骗。

相对不受监管-价值10亿美元的TVL + DeFi协议的创立者正在逐步完善自己的自我监管。他们还跳过了关键的AML / KYC步骤，从而大胆地向政府监管机构追赶。当他们这样做时，要寻求高额罚款，停止和终止命令，其他刑事起诉以及一些协议死亡。

未受保护的用户-今天的DeFi社区异常热情。但是，协议无法进行适当的，独立的安全代码审核或执行出口骗局的时间越长，用户的信任和参与就会受到破坏的程度就越多-与流动性和数量保持一致。

必须尽快采取紧急措施以解决这些缺陷。没有一些必要的修复，DeFi将会死亡。

危险的道路

随着YAM的迅速起伏，DeFi的弊端变得显而易见，这是一场灾难性的“最小可行的货币实验”，吸引了6亿美元的资本，然后在短短48小时内就不复存在。最近，SushiSwap联合创始人大厨Nomi在启动DeFi协议后几天就从SushiSwap开发人员分配中撤回了约1300万美元的以太坊。

在公开的强烈抗议之后，大厨Nomi归还了这笔资金。然而，为时已晚，要改变关于YAM和SushiSwap并非异常的说法-它们是DeFi文化的缩影，它对自我调节具有抵抗力。

正如Donna Redel和Olta Andoni最近在CoinDesk所说的那样，这种心态使DeFi陷入越来越危险的状态。DeFi没有自我监管的时间越长，其参与者就越有力地要求政府监管者介入，并使DeFi进入相对安全的空间。

当然，这种干预是对DeFi心态的反感。尽管许多DeFi解决方案源于不断发展的意图，这些意图正确地引发了对集中财务的质疑，但其他解决方案从一开始就旨在解决法规遵从问题。它很少被提及，但是避免税负是这些协议设计不可或缺的：用户可以将基于以太坊的交易桥接到链外，不合规的空间中，最终可以将资金转移到预付费加密卡上进行交易。

追踪DeFi的资本收益向IRS和全球类似机构提供了一个复杂的网络，但他们将解码货币轨迹和收取款项作为自己的业务。对于钱包受到越来越复杂的审查，然后对其收入征税的交易员来说，DeFi的吸引力似乎将大大降低。

令人不安的是，大多数分散式平台都未采取AML / KYC措施。交流中有一个不可否认的便利因素，它不要求提供正式ID或个人详细信息。折衷方案是无法知道谁加入了您的流动资金池。DeFi参与者应该并且将会对交易对手的匿名性越来越感到不适。

对于大多数人来说，与洗钱者，恐怖分子和其他犯罪分子进行直接交易是不行的。比特币交易曾经被认为是匿名的，但是这个神话已经被消除了，它们几乎是透明且可追溯的。随着研究人员越来越熟练地连接DeFi点，他们同样会消除其匿名性。当平台上的不良行为者开始被揭露时，单产农民将获得一些令人讨厌的惊喜。除了发现恐怖分子是为他们的ETH出售DAI的恐怖分子之外，合法用户还可以在刑事调查中与非法行为联系起来。如果这种令人不安的情况成为现实，那么DeFi参与者将成群结队消失。

没有这些合法用户，DeFi将死亡。当今的DeFi交易员是一个非常热衷的社区，但是许多协议创建者显然都不符合客户的最大利益。由于假名DeFi创始人（例如Chef Nomi）的可疑行为，“ ICO诈骗”这一短语在2017年是如此，在2020年超过“退出诈骗”。他们推出协议以一时冲动兑现，留下一团糟且市值暴跌。

期望那些精通交易的农户采取复杂的策略来获取其他方面的知识：在更大的DeFi市场中目前缺乏保障。缺乏针对欺诈性代币和DEX的保护，将导致他们将钱转移到其他地方，流动性和数量水平不断下降，以至于合法项目将很难生存。

艰难的抉择时刻

这些尖锐的批评对某些人来说可能听起来像是异端，但是对DeFi的最严重的缺点诚实是挽救它的关键。

这些缺点是为什么大量认真的，以道德为导向的零售和机构交易员在场观望，誓言要远离DeFi数字游戏-甚至可能完全加密。集中式交易所也将继续使用DeFi保持安全，对那些源于可靠治理或AML最佳实践之外的令牌保持谨慎。在这种情况下，TVL只能上升得如此之高，以至于出现严重的下滑甚至完全崩溃的可能性更大。

马戏团很有趣，但是只有一个疯子想见证从高架坠落的场面。DeFi必须接受监管，揭露其领导地位，保护其用户并意识到其方向如何影响加密生态系统。如果无法做到这一点，那就遮住你的眼睛-DeFi将要死亡。

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编译者/作者：萧乡书生

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