GATE官方发布过《关于规避不法资金及银行卡被冻结后处理办法》，OTC规则T+1更

再过三个多月就要过年了，币圈又到了出金套现准备过年钱的时候，

但是冻卡潮还没退去，买币怕被套、持U怕被割、出金怕冻卡，

这次USDT持续跌跟以往跌的情况都不一样，之前是怕USDT暴雷，恐慌出金的多，跌下去之后很快就涨回来，这次是人民币升值，而且有持续升值的迹象，以前国家怕人民币升值，影响出口，对汇率控制的多，现在疫情影响，反正也没出口，发展重点转向国内大循环，看着人民币升值。。币民拿着USDT，看着U的价格已经从7块跌到6.5块了。我上次实在熬不住，冒着被冻卡的风险，出了两笔，万幸现在卡还没冻。

冻卡现在成了币圈用户的痛点，有人说，哪个交易所能解决好用户冻卡这个问题，就能吸引到一大批用户。

交易所为了冻卡这个事也是操碎了心，受影响最大的应该是火币，谁叫他是全球最大的OTC市场呢，以前说国内币圈90%入金走的是火币的OTC通道。

看看交易所都是怎么做来减少黑钱流入自己平台，以及减少用户冻卡情况发生，

GATE其实在一年多以前就发布过一个《Gate.io关于规避不法资金及银行卡被冻结后处理办法》，里面大部分的内容跟现在网上流传的方法差不多。

链接在此：Gate.io关于规避不法资金及银行卡被冻结后处理办法

主要讲了怎么规避不法资金、怎么过滤、出了问题怎么办？

T+1制度更可靠？

GATE是最早在OTC实施入金T+1制度的交易所，就是你用RMB在平台买了币以后，需要等24小时以后才能提币。

币安也是这种T+1制度，很多人以为这种模式是币安先搞的，其实GATE早就是这种搞法了，冻卡潮没发生以前，币安因为这个制度被喷的不行，现在冻卡潮来了，大家又觉得这种玩法很香。。

币安官方是这么解释这种设置的好处。

大概就是不法分子如果用不法资金买了币，导致别人冻卡了，买的这个币就不能提了。主要起到一个震慑作用，提高不法分子的精力成本、资金成本以及不能提币的风险。

目前抹茶也搞了这种制度。

火币最近在搞一个OTC的调研，不知道会不会也搞这种设置，如果搞了的话，对他的影响还是蛮大的，因为现在他没这个设置，用户入金以后，马上就把币提走，去其他地方了，还是很方便的。但是如果他不搞，一些不法资金可能首选火币了，OTC商家光看流水去交易，很难避免。看流水反而给很多正常的用户造成了很大的麻烦，正常入金被限制了。我都已经被多次要求提供银行卡流水了，真的感觉很不好。

如果火币搞了T+1，一些原来习惯通过火币入金以后再提币到币安、GATE等交易所的用户，就会直接从其他交易所入金，对他的市场占比会有影响。

T+1制度可能对行业更好一点，资金的源头干净了，冻卡就不会这样大面积发生了。

用户的资金要干净，各平台对商家的资格也要严审，不然群众里面混进了坏人，就功亏一篑了。

交易所对商家一般都会经过严格的资质审查，有的是定向邀请，如币安。

有的是加V，加蓝盾、绿钻等给商家增信，如火币、抹茶；

所以我们出金的时候，也要注意一下，

1、不要频繁出金，尤其是目前这种冻卡高峰期

之前我看到群里一个人一天之内出了5-6笔，卡被冻了都不知道哪一笔出了问题。

出金冻卡是概率问题，你一天跟那么多商家有资金往来，大大增加了跟非法资金接触的概率，能不被冻卡吗？

2、收付款卡分开，收款卡各平台分开使用。

由于习惯问题，我目前不从其他地方出金，出金只用火币。如果喜欢从多个平台出金的，每个平台都绑定不同的银行卡，一旦出问题，也知道是哪里出了问题。

3、出金收款不用常用卡，及时过滤。

出金收款的卡肯定不能用工资卡，存款卡这种常用的卡，钱到账以后及时转入到各理财平台，过几天再转出去到常用卡。

我的做法是收款以后，先转到网商银行，到随意存或者余利宝转一圈再出来。一般蓝盾商家都会做一些资金过滤，相对来说会安全些。

切忌不要收款以后又跟自己其他卡马上发生往来，避免交叉感染。

4、固定几个商家

出金找一些经常交易的商家，之前交易过的，没发生什么情况的话，后面再交易就相对安全一些。

5、大额出金选在工作时间。

超过5万、10万的，大半夜转账本身就是异常情况。

6、查看商家注册时间，时间越久相对越可靠。

这种才注册的，给的价格又高，虽然说不一定资金有问题，但是风险会高很多。

为什么我选蓝盾出金？

看看蓝盾商家的条件，有保证金，有良好记录，对资金往来方审核

怎么找蓝盾商家？

在火币法币交易区，找到自选区，我要卖，然后筛选

点一下蓝盾商家就可以了。

蓝盾商家的USDT价格普遍会比市场价低2-3分，这是因为他们需要高额的保证金，以及资金过滤需要一定的时间成本、资金成本等。

这不是说蓝盾商家的资金就100%安全，只是说接触到非法资金的概率会降低很多。

如果你实在觉得蓝盾价格太低，就选注册时间久的，加V用户吧。或者也可以选有T+1规则的平台出金。

我用蓝盾商家出金并不是说蓝盾商家就比T+1的平台更靠谱，我只是懒，习惯了用一个平台出金。

也有说小平台更安全的，因为小平台用户少，流水相对小一点，不法分子去的也少，但肯定也还是有的， 冻卡始终是概率问题，我还是相信大平台一点。

希望币圈没有冻卡。

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编译者/作者：梅山好汉哥

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