这家头部数字货币交易所以怎样的方式最大化杜绝数字货币交易冻卡事件?

在币圈，场外交易（OTC，Over-The-Counter）无疑占据着非常重要的位置，因为用户进入加密市场的第一步便是交易，即通过使用法币购买主流数字货币（如BTC、ETH、USDT等）。

但由于区块链自诞生以来始终奉行的是全球化、去中心化、无需许可的特性，它同时成为了走私、洗钱、贩毒等灰色活动青睐的一种“支付方式”，这是一把双刃剑。其中，由于资金的不停流动，法币交易用户的账户在不知情之下很容易遭到黑钱的交叉感染，因此需要格外慎重。

今年6月，冻卡潮悄然席卷币圈。先后有多名加密资产用户称，他们的银行卡在近期被冻结，比特币知名矿工孙小小也是其中之一。孙小小微博表示， 主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡，而且很不幸，目前这几块是除了机构以外主要的入场资金，所以，冻卡情况未来有可能会越来越严重。

虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币的兑换。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。

银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，但并不影响个人用户私下进行交易。

部分交易平台还会善意的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师那番话，之所以引起那么大争议，不止是说法太偏颇，更是反了大家的认知，因为现实中多数个人用户仍然很安稳的在炒着币。虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通百姓的利益。

对于日常交易，毕竟每日交易基础量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币，不坑不骗，想要涉嫌刑事犯罪，还是很难的。但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。

我们需要明确一件事，赃款最终流入交易所并非交易所的问题，交易所很难完全有效识别资金的合法性，也是赃款流入的受害者之一。为此，对于头部的交易所，如何建立一套成熟的风控制度来防止赃款自由流动，尤为关键。这里我们拿主流比特币交易所中币来做个例子。

中币相关负责人曾说过，中币平台内部自建一套黑币地址名单，并不定期有专人更新，系统监测到黑币地址一经转入到中币平台，马上冻结该账户；法币交易区的广告主，可灵活设置交易对手的多维度条件，比如交易 T+1 天才能提币等，防范黑钱及黑币转移。另外，中币在其网站和 app 设置了“全民一键举报”按钮，用户可快速便捷地举报其认为可疑的其他客户。中币CEO Omar 曾发表演讲，在讲述中币稳健发展的原因时提到：中币交易安全设置具备许多严格的风控和安全辅助功能；钱包以及托管服务的核心技术也是中币7年的核心，我们的托管服务也为很多领先的交易所服务。2017 年底之前的中币用户，几乎没有不赚钱的，这是很多老币民的共识。中币早期带火了很多明星币：ETH、ETC、HSR、Qtum, EOS等等，使得大量散户纷纷涌入。巅峰时期，中币（ZB）占据全球 50% 以上 ETH 交易量和 70% 以上的 ETC 交易。

时至今日，中币依然是全球最大的华语散户平台。根据 LongHash 出台的 2019 年 11 月份区块链数据报告，中币当月交易量位于全球第四，但用户访问量却远超过二三名的火币和 OK。显示出后二者的机构交易占优势，中币平台以散户居多。网站数据统计平台 SimilarWeb 的访客数据显示，中币的月访客量为 215 万（下降14.7%），与 Bitfinex 的 249 万（下降0.9%）接近。另外，中币华语区专属域名 ZB.center的访客量有 66 万，来自华语区的用户占比高达 93.4%。

数字货币交易所目前所面临的反洗钱等合规问题依旧严峻，在处理赃款流入问题上依旧有很大的提升空间，希望交易所们可以探索出更加高效透明的反洗钱处理方案，为投资者提供一个更加安全可靠的交易环境。

—-

编译者/作者：100分Finance

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。