走向紧缩：俄罗斯加密产业监管趋势

2014年，俄罗斯中央银行称比特币为“货币替代品”，2020年，国家杜马通过了一项规范该国加密货币流通的法律。 但是，“关于数字金融资产（DFA）的联邦法律”及其修正案大多是禁止性的。 我们与俄罗斯加密货币服务Alfacash一起分析了俄罗斯加密行业监管的趋势，并告诉您它们将如何影响业务。 国家杜马和财政部对加密货币的态度如何改变2014年，俄罗斯联邦中央银行发布了有关“虚拟货币”使用的新??闻稿，其中将加密货币与洗钱和恐怖主义融资联系在一起。 2017年，财政部提议引入刑事责任，以组织超过4,500万卢布的加密货币营业额。 在2018年，国家杜马在一读中批准了《关于CFA的法律草案》。 该文件将加密货币等同于数字财产，这在俄罗斯不能作为支付手段。 在2019年，代表们通过了《民法典》中关于代币的条款草案。 该文件巩固了“数字法”（术语“代币”的法律类似物）的基本概念，并认为远距离交易是有效的。 作者故意不在法律草案中包括加密货币的概念。 同年，安全理事会副秘书长尤里·科科夫（Yuri Kokov）表示，恐怖分子正在积极使用加密货币为其活动筹集资金。 2020年5月，国家杜马金融市场委员会负责人Anatoly Aksakov向经济发展部发送了几条有关加密货币监管的法案。 这些文件以引入违反“关于CFA”法律中规定的使用数字货币的规则为由承担行政和刑事责任。 今年9月，俄罗斯财政部发布了“关于CFA”法律的修正案。 该文件介绍了每年使用数字资产进行交易的报告，金额为10万卢布，并规定了不申报加密货币的罚款。 一个月后，财政部将未申报的加密货币操作限额提高到60万卢布。 法律还规定了必须报告加密资产所有权的日期-2022年4月30日。 2021年加密货币法律制度：主要规定《关于CFA的法律》于2021年1月1日生效。 该文档将加密货币引入了法律领域，并解释了使用它们的规则：

政府还提交了《税法》修正案，供州杜马审议：

数字货币税收法案1065710-7将加密货币等同于财产。 如果通过该法案，则个人和法人实体将就资产的购买和出售金额之间的差额缴纳税款，并且在没有确认购买的文件的情况下，将对全部交易额缴纳税款。 违者将面临未缴税款的40％罚款。 对于未声明和提交的有关加密货币操作的不正确信息，将处以10％的罚款。 关于税法修正案和“关于CFA”的法律的法律草案并未描述如何证明购买加密货币的事实，交易日期和交易时的汇率。 尚不清楚持有加密货币超过三年的税收减免和免税规则是否适用。 根据即将发布的《刑法》修正案的最新版本，未申报年营业额超过4500万卢布的加密钱包将被处以200万卢布的罚款或最多3年的监禁。 新法律的唯一优势是能够证明加密货币的所有权以及与之进行交易的合法性。 同时，“关于CFA”法律仅适用于声明的加密货币的所有者。 Alfacash加密货币交易所首席执行官Nikita Soshnikov坚信合理的监管将对俄罗斯加密产业产生积极影响：

“定义游戏规则的需求已经存在至少七年了。 政府正在采取重要步骤来建立加密货币监管框架。 监管机构需要制定质量法律，使俄罗斯成为加密业务的竞争性管辖区。 不幸的是，到目前为止，我们看到的大多是禁止性措施。”

9月，财政部发布了《打击洗钱法》修正案的初稿。 该部门建议强制交易所和交易所收集有关俄??罗斯公民使用加密货币进行交易的数据。 据财政部称，这些措施将有助于打击洗钱和逃税。 根据修正案，CFA交易所的运营商将通过其IP地址和银行卡详细信息识别俄罗斯人，并每季度报告使用加密货币进行的用户交易。

“目前尚不清楚企业将如何实施IP地址信息的收集并将其与其他远程识别程序结合在一起。 例如，用户可以使用VPN隐藏IP地址，” Nikita Soshnikov评论。

数字卢布：无现金支付的替代方案俄罗斯银行赞成限制加密货币的营业额，同时正在使用分布式分类帐技术开发数字卢布。 在10月23日的新闻发布会上，埃尔维拉·纳比利纳（Elvira Nabiullina）宣布，俄罗斯联邦中央银行可以在2021年底之前以试点方式发行数字卢布。 据她介绍，数字卢布是俄罗斯金融结算系统发展的下一步。 有关问题和数字卢布所有者的数据将存储在俄罗斯联邦中央银行的服务器上。 此外，俄罗斯银行报告还定义了数字国家货币的以下属性：

Alfacash首席执行官Nikita Soshnikov表示，从中央银行的报告中尚不清楚数字和非现金卢布之间的区别是什么：

“目前尚不清楚数字卢布的主要优势是什么，以及是什么导致需要新形式的本国货币。 俄罗斯银行可以借助加密行业的经验来实现货币流通过程的现代化，但我认为不值得为此发行另一种形式的货币。

根据俄罗斯联邦《宪法》第75条，俄罗斯的货币单位为卢布，只有中央银行才能发行新的货币单位。 数字卢布适合这些参数，这意味着您无需更改国家/地区的基本法律即可启动卢布。 在使用加密货币之前：代表如何监管支付系统的运作到“关于CFA的法律”通过时，俄罗斯政府在监管电子支付手段方面已有经验。 2012年，《关于国家支付系统的联邦法律》生效。 该文档将电子货币（EMF）等同于提供给EMF运营商的资金，而无需开设银行帐户。 他还限制了身份不明用户的交易量-每月4万卢布，在电子钱包中不超过15,000卢布。 《关于国家支付系统的法律》规定电子货币运营商必须报告用户交易，但同时允许市场参与者继续与KYC / AML合作。 2019年，总统签署了关于支付系统法规变更的第264-FZ号法案。 该法律对使用电子钱包进行了其他限制：只有在识别出该人之后才能对其进行补充。 据阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）称，这些措施旨在打击资助恐怖主义和洗钱活动。 2020年12月，国家杜马通过了有关支付系统法律的进一步修正案。 如果电子钱包中的年交易额超过60万卢布，则俄罗斯人必须向联邦税务局报告使用外国支付系统的情况。

“政府已经在监管电子货币方面有经验，没有制定单独形式的支付和排放规则。 同时，支付市场在过去8年中已经成功地进行了重组，并满足了用户识别和出于税收目的进行交易申报的关键要求，” Alfacash首席执行官Nikita Soshnikov解释说。

结论俄罗斯的加密货币立法旨在打击欺诈和洗钱。 当局无法禁止或控制加密货币，因此限制了法定网关（交换器和交易所）的工作。 从监管支付系统的经验来看，加密货币行业应该期望进一步收紧立法。 大型交易所和交换者很可能将开始遵守新规则，并且一些用户将进入灰色区域。 订阅Forklog YouTube频道！

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原文作者：ForkLog

编译者/作者：wanbizu AI

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