美国财政部考虑将《银行保密法》应用于加密钱包

美国财政部考虑将《银行保密法》规则适用于加密钱包，因为当我们在当今的加密新闻中读到更多信息时，它要求所有货币服务企业都将交易记录到私人加密钱包中。

作为美国财政部一部分的FinCEN发布了针对托管虚拟钱包的拟议规则。 这些规则将要求所有货币服务企业向FinCEN报告某些加密交易到这些钱包。 据监管机构称，该规则旨在打击非法活动。 经过数周的猜测，美国财政部正在制定将影响加密货币钱包的法规，金融犯罪执法网络发布了拟议的法规，该法规将要求银行和其他货币服务企业提交报告并保存记录，并验证银行的身份。在无托管钱包中进行交易的客户。

上周，我们听到有传言称，美国财政部和秘书努努钦计划在任期届满前就有关自托管加密钱包的一些新法规进行冲刺。 我担心这会带来意想不到的副作用，并希望与您分享这些担忧。

-布莱恩·阿姆斯特朗（@brian_armstrong）2020年11月25日

直到2021年1月4日，一直待公众征询意见的新规则提议将“可转换虚拟货币”和“合法招标数字资产”归类为“货币工具”，因此要遵守银行保密法的要求。法案。 根据这些规则，在过去一天中总计约10,000美元的任何交易都必须报告给美国财政部局FinCEN，并且必须验证客户的身份，其中许多交易的下限门槛为3000美元。

知道您的客户规则也适用于私人加密货币钱包。 因此，美国财政部考虑将新规则应用于加密货币钱包，并按照通知规定，将创建““ BSA报告和记录保留义务的目标扩展”以制止涉及加密货币的非法融资：

“美国当局发现，恶意行为者越来越多地使用CVC来促进国际恐怖分子融资，武器扩散，逃避制裁和跨国洗钱，以及买卖受管制物质，被盗和欺诈性的身份证件，访问设备，假冒商品，恶意软件和其他计算机黑客工具，枪支和有毒化学物质。”

该注释强调了像Monero这样的增强匿名性的加密货币或隐私硬币，因为它们与非法活动有据可查的联系。 此外，虽然提议的规则已发布以征询公众意见，但FinCEN明确表示这是礼貌的：

“ FinCEN已经注意到，通知和评论规则制定要求不适用，因为该提议涉及美国的外交事务职能，并且因为’通知和公共程序不可行，不必要或与公共利益背道而驰。”

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原文链接：https://www.dcforecasts.com/regulation/us-treasury-considers-applying-bank-secrecy-act-to-crypto-wallets/

原文作者：Stefan

编译者/作者：wanbizu AI

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