FinCEN：加密交易所用户可能很快会被迫KYC他们的数字钱包

根据美国金融犯罪执法网络（FinCEN。

拟议的规则将要求集中式加密货币交易所的用户希望将其加密货币从其交易账户发送到私有数字钱包中，可能会被迫提供有关钱包所有者的个人信息。

根据FinCEN的建议，仅当用户希望在一天之内发送超过10,000美元的金额时，建议的规则才适用。 但是，该规则以后可以应用于发送较小金额的用户。

此外，该提案还要求交易所存储和提交价值超过10,000美元的单笔交易或一天之内总计达10,000美元的交易组的记录。 还可能要求交易所保留超过3,000美元的交易的详细记录，其中包括发送者和接收者的个人数据。

“这显然是对用户隐私的攻击。”

根据CoinDesk的一份报告，该提案（如果获得通过）将增加个人和交易所进行转让加密货币所需的工作量。 这可能使加密货币世界与传统银行系统保持一致，这可能会给机构投资者带来更大的舒适度，使其进入该领域。

但是，另一方面，要求更高级别的个人识别和记录保存可能“破坏了[e] 该技术对隐私和自我主权的早期承诺。”

The Block的研究主管Larry Cermak在Twitter上写道，该提案将使FinCEN“无需依赖Chainalysis始终提供的概率数据即可建立一个庞大的钱包所有者数据库”。

他解释说：“现在，政府已向钱包所有者保证，可以确定地将数据集拼接在一起。”

“这显然是对用户隐私的攻击，并且与DeFi和其他您无法KYC的协议完全不兼容，” Cermak继续说道。 “我想将开始发生的是一个 [transaction] 到KYC的钱包，然后一个 [transaction] 到龙卷风现金或 [another] 混音器断开链接。 直到那也被禁止。”

这很愚蠢，但不会说这毫无意义。 它使他们可以建立庞大的钱包所有者数据库，而无需依赖Chainalysis始终提供的概率数据。 现在，政府已保证钱包所有者，可以确定地将数据集拼接在一起

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2021年石油市场的下一步是什么？

-拉里·塞玛克（@lawmaster）2020年12月18日

“他们将继续尝试寻找方法，一步一个脚印，直到 [crypto] 与普通银行一样低效，”

数据科学家兼加密数据网站UtilityTulips.org的创始人Matt Ahlborg在Twitter上也写道，该提议是“可能出现的一系列规则中的第一个，这将增加比特币的使用体验。”

他说：“他们将继续寻求方法，一个接一个地制定规则，直到效率不如常规银行业务为止。”

不是毫无意义的imo。 这是可能会出现的一系列规则中的第一个，它将增加比特币体验的摩擦。 他们将继续尝试寻找方法，一再接再厉，直到其效率与常规银行一样低效。

— Matt Ahlborg [UsefulTulips.org] （@MattAhlborg）2020年12月18日

确实，虽然乍看起来该规则似乎微不足道，但它可能对比特币市场产生严重影响。 加密货币借贷公司BlockFi的首席执行官扎克·普林斯（Zac Prince）最近对《金融巨头》表示，“世界主要政府的过分监管”的可能性可能会扭转比特币当前牛市的进程。

BlockFi首席执行官Zac Prince。

对该提案的公开评论将在2021年1月4日之前接受。但是，FinCEN写道：“尽管FinCEN正在联邦记录中发布该提案并邀请公众评论，但FinCEN指出，通知和评论规则制定要求不适用，因为该提案涉及美国的外交事务职能，因为“关于其的公告和公共程序是不切实际，不必要或与公共利益背道而驰的”。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/crypto-exchange-users-may-soon-be-forced-to-kyc-their-digital-wallets-fincen/

原文作者：Rachel McIntosh

编译者/作者：wanbizu AI

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