盘点全球数字货币牌照探索合规之路

数字货币交易牌照是各国金融局下发的运营数字货币相关牌照的许可证，拥有此类牌照就表示次机构可在发放牌照的当地进行合法的数字货币交易项目，如数字货币交易平台，数字货币钱包等等。数字货币牌照不算太多，但仅国家性质颁发的数字货币牌照也有一二十种。

每个牌照都受投资者认可的程度不同，其中牌照的含金量以及名气就是重要的指标。据悉加拿大MSB牌照、美国MSB牌照、澳大利亚AUSTRAC牌照、爱沙尼亚MTR牌照以及中国香港数字货币牌照都是含金量很高的牌照。

加拿大MSB牌照

加拿大MSB牌照受FINTRAC监管。加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立，主要负责收集分析、评估和披露加拿大金融行业的相关资料，以保护加拿大的金融稳定及安全。

加拿大MSB牌照是目前所有AA类牌中办理费用最低的牌照，同是也是AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照，接受程度颇高。

美国MSB牌照

美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

MSB 牌照可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让交意平台更好更快的合规发展，在美国大多数州合理的开展业务。

澳大利亚AUSTRAC牌照

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗线和恐步主义融姿。在澳洲的数字贷币交易商必须办理AUSTRAC，并提供所有的业务详情。

澳大利亚具备了政府开发态度、营资质流程快速、与欧美匹配的金融体系，等诸多优势。因此，澳大利亚成为了不少投资者心中的理想注册地，这里金融监管手段完善，可以作为区块链项目的优选落户地。

爱沙尼亚MTR牌照

爱沙尼亚MTR牌照是由Estonian Financial Intelligence Unit（FIU）审核，由Politsei- ka Piirivalveamet颁发的针对虚拟货币服务提供商的金融许可，范围包括法币与虚拟币的交易，钱包托管服务等。FIU于2019年12月正式更新了虚拟货币的监管条款，将目前的两块牌照整合成一块牌照Virtual Asset Service Providers，并所有持牌公司本地运营。

总得来说，爱沙尼亚是首个以国家名义发行ICO的国家。相对含金量，经营范围上爱沙尼亚MTR牌照更有优势，包含了一个钱包牌照。

中国香港数字货币牌照

12月15日，香港证监会颁发了首个数字资产牌照。这意味着，香港的数字资产牌照不是新法律或法规，而是根据现行法律使用现有金融监管工具，并对其进行相应调整，以适用于希望受到监管的数字资产行业参与者。这既能保障机构和专业投资者享有传统金融体系中的投资者保障机制，同时也为比特币这种新资产类别推出了行业特定保护机制。

在目前来说，各大交易平台持牌运营已经是一种趋势，譬如ZT交易平台。目前ZT已经获得美国MSB牌照，同时ZT (中国) CEO李晓成透露正在积极申请其他数字资产牌照。

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编译者/作者：ZTGROUP

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