十张图回顾2020DeFi的崛起

2020 年是 DeFi 爆发的一年。

在 2020 年以前，DeFi 领域一直陷入一个负反馈循环：

DApp 需要流动性来提供滑点低、深度大的市场服务，但如果一开始没有流动性的话，就无法去吸引足够多的用户和资金。

不过从 2020 年开始，很多项目探索出了激励用户、吸引资金的方法——发行平台治理代币，为提供流动性、使用服务的用户发放一定的收益，这也就催生出流动性挖矿的热潮。

回溯流动性挖矿热潮，合成资产协议 Synthetix 可以称得上是先驱；之后，借贷协议 Compound 通过“借贷即挖矿”的分发代币方式，创造了一个全新的里程碑。Compound 的快速发展吸引了市场的关注，从那时起，感觉每隔一天就会有一个新项目出现，“流动性挖矿”风靡整个行业，“农民伯伯”耕田的号角声此起彼伏。DeFi 领域也逐步进入正反馈：流动性产生流动性。

本文将用十几张图带大家回顾一下 2020 年 DeFi 的辉煌战绩，数据图主要来源于 THE BLOCK、DappRadar、DeBank、CoinGecko、etherscan.io。

DeFi 项目发展历程

?? THE BLOCK

以 Uniswap、Compound、Balancer、AAVE、Curve、Yearn 等为代表的 DeFi 协议，在 2020 一整年都持续有很多大动作。

各平台纷纷上线治理代币、迭代新版本，UNI 首开空投撒钱模式，一度让整个币圈人都羡慕酸了牙。

七八月份，MakerDAO、AAVE、Curve 锁仓量相继达到 10 亿美元。

在成功案例的指引下，仿盘也接二连三地推出，YAM 打开了仿盘和食物 meme 大门，SushiSwap 掀起一波「吸血流动性」浪潮。

平台代币治理对交易量的影响? ?? DappRadar

食物meme效应? ?? DappRadar

Uniswap vs Sushiswap 活跃钱包数? ?? DappRadar

与此同时，以 DAI 为代表的稳定币、以 WBTC 为代表的比特币锚定币供应量和锁仓量也都创下新高。

Cobo 作为一站式的数字资产金融服务平台，一直在行业里深耕布局。过去的 2020 年，Cobo 钱包推出了多种 DeFi 挖矿产品，紧追热点，保证安全，踏实布局，像 CRV、SUSHI 等热点 DeFi 项目，Cobo 钱包都第一时间推出了方便快捷的挖矿产品，降低散户参与 DeFi 的门槛，为行业用户提供了极大的便利。（cobo.com）

DeFi 市值

2020 年整年 DeFi 市值变化 ? ?? CoinGecko

根据 CoinGecko 数据显示，2020 年末 DeFi 总市值将近 200 亿美金，是年初的 12 倍。从 2020 年整个趋势来看，上半年一直是小增长，七月开始逐步爬升，下半年走出了一个新的高度。

2020/01/01 数据：$1,639,289,656

2020/12/31 数据：$19,699,485,337

你可能会问，200 亿美金的总市值是什么概念？根据 CoinmarketCap 数据，USDT 当前的总市值大概是 240 多亿美金，这两个数据规模差不多，大家可以参考感受下。

DeFi 锁仓量

过去一年 DeFi 总锁仓量 & ETH 锁仓量变化? ?? DeBank

根据 DeBank 数据显示，2020 年末 DeFi 总锁仓量将近 170 亿美金，是年初的近 28 倍；年末 ETH 锁仓量 730 多万 ETH，是年初的近 2.5 倍。

和市值的发展趋势类似，锁仓量也是上半年增长平平，七月开始突飞猛进，从八月底到十一月，ETH 锁仓量增速明显大于 DeFi 总锁仓量；自十一月之后，ETH 锁仓量开始下降，DeFi 总锁仓量则继续上升，由此可以推测，当时除以太坊之外，也有布局在其它链上的 DeFi 项目开始慢慢发展壮大，诸如 BSC 等。

2020/01/01 数据

DeFi 总锁仓量：$ 591,946,087

ETH 锁仓量：2,954,042 ETH

2020/12/31 数据

DeFi 总锁仓量：$ 16,554,363,420

ETH 锁仓量：7,380,433 ETH

BTC 锚定币

过去一年 BTC 锚定币总锁仓量变化? ?? DeBank

根据 DeBank 汇总的数据，2020 年底一共有 11 种 BTC 锚定币，总锁仓量达 40 亿出头，是年初的 780 倍！oh my god...

这张图前半年和后半年的对比更为强烈，前半年少到几乎没有，年初只有 WBTC 和 sBTC 两种，年底已发展到十一种，不过 WBTC 依然占据了大部江山（近八成）。

2020/01/01 数据

币种数量：2

总锁仓量：$ 5,273,256

2020/12/31 数据

币种数量：11

总锁仓量：$ 4,114,929,064

Cobo?也于上月上线了 WBTC 一键兑换和 DeFi 活期挖矿产品，欢迎大家体验。

以太坊 gas 费

谈流动性挖矿一定绕不开 ETH gas 费这个话题，比如两周前 ETH 价格暴涨至一千多U，链上比较拥堵的时候，一次操作手续费就得一百多U，别说散户“农民”们打退堂鼓了，就连“富农”心里也得抖三抖。

标红线区域为 2020 年 ETH 平均 Gas Price? ?? etherscan.io

在以太坊链上，并非所有的 gas 费都是一样的标准，比如，看下图，在 Compound 协议的存币操作费用是最高的，其次是在 Uniswap 做交易，普通的 ETH 转账手续费是最低的。

ETH 高昂的 gas 费给其它公链布局 DeFi、吸引用户提供了好时机，同时，也对 ETH 2.0、Layer 2 扩容方案提出了更急切的需求。

DEX

标红线区域为 2020 年 DEX 交易量? ?? THE BLOCK

去中心化交易所平台 2020 年底总交易量达?236?亿美元，是年初的 14 倍之多，逐步改变 CEX 独大的局面，成为 CEX 强有力的竞争对手。

2020/01/01 数据：

DEX 总交易量：$?16.3?亿

2020/12/31 数据：

DEX 总交易量：$ 236 亿

标红线区域为 2020 年 DEX/CEX 现货交易量比例? ?? THE BLOCK

除了上面详细的数据，过去一年，DeFi 在保险、借贷、NTF、隐私、衍生品各个领域都取得了可观的增长，我们这里就不一一列举了。

“DeFi 是区块链在近期落地的一个重要的方向，并且经过几年的发展，验证了产品的可行性，也打造了底层有刚性需求的应用场景，比如借贷、DEX、期货、期权、保险等金融衍生品，以及基于这些产品的分级管理基金，还有其它更多颠覆式的玩法。所以基本上?DeFi?在构建各种金融底层的开放式协议，然后在这上面进行不断的快速迭代和整合，构建新的金融产品，本质还是围绕更好的资金流转构建应用场景，现在?DeFi?还处于初期发展阶段。”——Cobo 联合创始人兼 CEO 神鱼

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编译者/作者：Cobo钱包

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