DeFi领域稳定币“DSA”早期投资可实现财富倍增

加密数字货币行业正在飞速发展。特斯拉15亿美元购买比特币,Micro Strategy机构宣布正式筹集9亿美元购买比特币,比特币可以购买特斯拉,摩根士丹利、灰度基金等全球主流金融机构投资者(如Grayscale,Square等)入局BTC,BTC最近价格连创新高,突破一枚5万美元以上。以太坊2.0,波卡平行链,非同质化代币NTF备受关注。全球各大央行在积极探索、试点法定加密数字货币。去中心化金融(DeFi)也在热火朝天的进行革新,从2020年初的锁仓价值10亿美元,增长到近400多亿美元。DeFi行业的相关加密数字货币(Uniswap,Aave,Compound,Synthetix等)也是近期涨势的领头羊。

去中心化金融是一场能够让用户在无需依靠中心化实体的情况下使用诸如借贷和交易等金融服务的运动。通过信任基础、共识机制达到高度认可,DeFi不是单个产品或公司,而是一系列替代银行、保险、债券、担保、质押和货币市场等机构的产品和服务。DeFi允许用户将它们提供的服务组合起来,从而开启更多的可能性。由于其可组合性,DeFi通常被称为货币乐高(money LEGO)。DeFi是区块链与加密货币行业增长快的领域之一,随着DeFi行业的发展,未来会有更多的去中心应用出现。可以说,DeFi代表了金融的未来。

在中心化的金融体系下,货币超发会损害大多普通人的利益,因为超发的货币往往会流向富人阶级,凸显马太效应。由于金融资源不断中心化聚集,普通人难以避免通货膨胀带来的资产损失。去中心化金融DeFi可能提供了一个方案,区块链的重要特点之一,即去中心化。通过代码,执行设定的规则,避免中心化的个人或组织,影响系统的交易或运行。

众所周知,加密数字货币的价格波动很大,因此加密数字货币行业诞生了新的币种“稳定币”。顾名思义,稳定币是指价格或价值相对稳定,当前市场上有多种稳定币,如USDT、USDC、USDT、DAI、AMPL等。2020年以来,稳定币的规模和使用量出现了增长。仅USDT的市值就240亿美元。根据稳定币的发行机制,可以分为锚定法币抵押型稳定币,锚定数字货币抵押型稳定币,分布式算法型稳定币。第一种是抵押法定货币,然后由中心化的机构发行,比如USDT、USDC。第二种是抵押加密货币,比如抵押ETH到Maker上,获取和美元1:1锚定的稳定币DAI。AMPL作为第三种,它没有任何抵押物,完全是原生的加密货币,也没有总量上限,每天通过供应量的调整来影响供求关系,从而影响价格,最终实现和美元的锚定。虽然USDT是目前市场份额高的稳定币,由于不透明,饱受质疑;DAI等数字资产使用效率低下;AMPL也没实现最初的设想(后续有许多改进的算法稳定币,如Basis等)。上述稳定币均还是呈现中心化的特点,如USDT是中心化运作,DAI,AMPL容易受到大户或大额资金参与者的影响。

随着DeFi的去中心化运动,去中心化的稳定币的价值不言而喻,未来还有大发展空间。本文介绍一种还尚在早期的去中心化算法稳定币DSA。DSA全称为Decentralized Stable Asset,DSA是标准的以太坊ERC-20代币。通过ETH网络可以查询到,DSA在2020-12-09日发行,初始的数量为1,000,000枚。初始发行时的区块高度为:11418024,小数点单位支持9位。以下是DSA去中心化算法稳定币的特点。

第一、每个持币地址持有的DSA数量,不超过当天总供给量的2%。这一特点是为了防止大户的产生,即通过购买、囤积大量的DSA,影响DSA的价格,导致DSA丧失去中心化。单个持币比例不超过2%的现在,为了DSA的去中心化。

第二、1个DSA的价格锚定在1美元,通过智能合约的调节机制,实现价格的稳定。当DSA价格上涨超过1美元时,会触发增发机制,第二天上午10点,增发DSA,降低价格。当DSA价格下跌,低于1美元时,也会有相应的机制去抑制下跌,根据DSA匿名社区反馈,具体的机制尚未公开。由于DSA还在早期阶段,价格的波动相对较大,随着用户的数量变多,流动性更充分,DSA的价格将更加稳定。 第三、增发机制,与其他加密数字不同,DSA赋予参与者“数量分红”。即DSA通过一套算法和模型的机制来让它根据市场的需求来这个增发货币。使得参与者的币的数量增加,同时整体价格维持在1美元上下附近。增发比例基于DSA的价格,一般在1%-20%之间,以1%为例,如果1年内持续增发1%,1年后的数量增加到1*(1+1%)^365=37.78,如增发比例超过1%,由于DSA是掌握在用户手里面,所以它的结构性更稳定。DSA没有通缩机制。避免了用户在通缩的过程中产生恐惧心理,逃离这个资产。基于这个特点,买入并持有DSA的用户,可以一直的获得增发的DSA,随着时间的推移,这部分的收益将可观。 第四、三种参与方式。当前,DSA在Uniswap平台上线,用户可以使用在Uniswap里面的数字货币(如USDT,USDC,DAI,ETH,BTC等),换取DSA。具体的参与方式有三种。(1)直接用其他数字资产购买DSA,如使用1个ETH,兑换1706个DSA(2021年2月17日数据)。兑换DSA后,如果第二天DSA增发,用户可以获得相应的DSA增发数量,如增发20%,则用户地址上的DSA变成1706*(1+20%)=2047。(2)组成DSA-ETH交易对。在购买DSA后,用和DSA价值等同的ETH,组成DSA-ETH交易对,提供流动性。提供流动性也可以获得增发的DSA数量,同时可以获得额外的流动性收入。(3)向Uniswap质押DSA-ETH交易对,即在前2种方式的基础上,质押交易对LP coin,获取除了(1)和(2)之外,额外的质押收入。 第五、质押DSA-ETH交易对LP Coin排名前5%的地址,可以获得全球推广3%的质押收益。这个特点不鼓励多地址持币。用户邀请新用户加入DSA,并且质押DSA-ETH交易对的话,可以获得邀请用户质押收益的10%。该收益相对于(1)和(2)较小,是鼓励用户吸引新用户加入的奖励。参与DSA大部分收益来自DSA每日增发的数量。

DSA智能合约地址:0x2f7098696aac7c114a013229c3c752e41b07e80f,可以在ETH链上查询详细信息。目前持币地址数量逾上千多个。在去中心化金融DeFi正在成长的背景下,去中心化算法稳定币是非常不错的赛道。具有很大的想象空间,本文认为未来可能会出现百亿美元市值的去中心化稳定币。目前的DSA的刚刚起步不到2个月,已被中国、美国、印度、新加坡、马来西亚、孟加拉国、柬埔寨、菲律宾、乌克兰、肯尼亚等多国稳定币社区看好并逐渐布局。币圈较多大佬也看好DSA稳定币也逐渐在布局。不到2个月DSA市值逾上千万美金,是稳定币行业中一匹潜力黑马,未来成长空间非常很大。前期布道加入用户会得到不错的红利。就如同比特币和以太坊一样,你如果在早期帮助比特币布道,今天你可以拿到高收益。进入一个足够新的并且充满机会的领域,你会获得一个时代给予你的红利。错过了BTC、ETH、YFI,去中心化算法稳定币DSA或许是一种值得投资布局的选择。做好资产配置,房产、股票、债券、基金、黄金、去中心化算法DSA稳定币是资产配置必选。投资有风险,入市需谨慎。

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编译者/作者：旧人颜

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