2021区块链融投趋势评估

有了2020年打下的这些牢固基础，想必2021年对区块链加密行业也是一个大年。我们一起展望2021年融投趋势，逐光而行。

DeFi崛起、Filecoin主网上线、Polkadot主网启动、以太坊2.0上线、DCEP试点、华尔街排队入场、BTC突破新高确定牛市开启，整个行业一片欣欣向荣。

BTC牛市：新一轮牛市或正式开启。

2020年，比特币行情可谓跌宕起伏。人们对比特币的认知更加全面。

2020年，伊朗央行已经在接收节点参与者挖出的BTC。2021年预计至少会有一家主要国家的央行把BTC纳入储备货币，瑞士概率较大。

更多独角兽公司和Coinbase上市

根据Pantera研究，2020年加密货币并购交易从2019年的平均交易规模1920万美元增长到2020年的4590万美元。

随着加密货币行业壮大，2021年会有更多加密货币公司成为独角兽公司。

Coinbase将于2021年完成首次公开募股（IPO），加密货币交易所正式进入资本市场。

随着更多项目涌现，加密货币企业发展和并购将在2021年成为更大趋势。

因此，预计2021年会有更多家族办公室、高净值个人、上市公司、机构投资者进入比特币。

Layer 2：什么是Layer 2技术？

Layer 2 技术通常被称为“链下”解决方案，其主要目的是扩展区块链的性能，同时保留分布式协议的去中心化优势。为了构建一个好的区块链生态系统，我们需要在架构中做一些事情来平衡安全性、去中心化和可扩展性的需求。Layer 2 平台和协议以减少基础层（根链）负担的方式来处理数据，通过将主链的部分数据处理转移到 Layer 2 上，从而增强整个区块链网络的可扩展性。以 ETH 为例，Layer 2 技术系统是连接到以太坊的系统，将以太坊作为安全和最终确定性的基础层，通过在链外运行计算来大规模地减少区块链上的数据处理，也就是说并非所有的交易都需要到以太坊主网上完成。换句话说，我们不是改变以太坊基础，而是在主要区块链协议上添加智能合约，这些协议与线下活动相互作用。Layer 2 通过在链外运行计算来大规模地减少区块链上的数据处理，当存在争议时，基础层（根链）仍然是最终的仲裁者。

2021年，我们应该能够看到头部的DeFi项目逐渐转移到Layer 2上。

因以太坊高昂的交易手续费问题，预计会有更多采用Layer2层技术的DeFi产品或者现有DeFi产品拥抱Layer2技术，以Rollup为主的Layer2层技术会大量落地。

目前有两种最主流的方案——Optimistic Rollup和ZK Rollup。

Optimistic Rollup可以轻松迁移现有DApp，而ZK Rollup目前并不能支持智能合约，只能用于代币转移和特定应用。

ptimistic Rollup可以轻松迁移现有DApp，而ZK Rollup目前并不能支持智能合约，只能用于代币转移和特定应用。

不过一旦ZK Rollup完全开发出来，就可以与以太坊Layer1无缝对接。Vitalik也是不断公开支持ZK Rollup方案的项目。ZK Rollup对以太坊生态的长期价值，并判断最终可能会形成以ZK Rollup为主，其他方案为辅的多样性扩容生态。

DEFI火的一塌糊涂

什么是DEFI？

DeFi 全称 Decentralized Finance。我们将会越来越经常听到的去中心化金融、分布式金融、可编程金融都可以和 DeFi 等价。

DeFi 有几个突出的特点：

基于区块链技术

资产由个人掌控

清结算都是实时通过智能合约完成的

通过对信任的最小化依赖，降低个体与个体间的信任成本

然后构造整个 DeFi 生态不是个容易的事情，需要各个项目方的相互协作。

为什么要去中心化金融？因为它由去中心化的账本技术或区块链技术提供支持，所以很多人称之为。它涵盖了与银行，投资，贷款，保险和支付有关的所有内容。这些资金的流动发生在区块链上，这意味着它不会像我们今天所经历的那样经过一个中心化的组织。

因为DeFi会进一步吸引传统资本进来。除了2020年之前就有的DeFi产品如Uniswap、Compound、AAVE在2021年大放异彩，2020年还见证了YFI、YFII、AMPL、Curve、Sushiswap等大批新DeFi产品的诞生和爆炸性发展。将DeFi乐高和可组合性展现的淋漓尽致。同时，借贷、DEX、稳定币、链上基金、聚合器、合成资产等DeFi协议是切切实实的满足用户需求的金融产品。DeFi真实总锁仓从2020年初的6亿美元一路暴涨至166亿美元，增加近27倍。

另外AMM协议的无需许可的特点和启动新代币的简单性，相比订单簿模式无疑是具有独特的优势。

整体来看，传统金融世界不可或缺的杠杆、保证金、记账单位、交易基础设施、贷款和发行的基础设施，全部都会在DeFi世界里以去中心化的形式重新出现。

借贷协议与合成资产协议已经产生巨头，而衍生品杠杆协议、预测市场协议和保险协议则还没有真正意义上的巨头出现，而这些我们都将会在2021年看到它们涌现出来。

Polkadot：波卡系产品大爆发

什么是Polkadot？

Polkadot 被设计为从强大的第三方手中夺回我们的数字主权和代理权，同时也为新的商业模式、服务、组织乃至整个社会和经济提供了基础，使之成形并繁荣发展到未来。Polkadot 将区块链技术的革命性承诺提升到了一个新的层次，将一个由专门构建的区块链组成的完整网络整合到一个单一的可扩展生态系统中，并为跨链通信制定了一个安全的标准。

2020年，波卡生态从0到1，遍地开花，而开花之后能否落地结果，还得要看2021年波卡卡槽拍卖之后的产品部署和规划。

Polkadot，现在已经成长为以太坊之外的第2大生态。

虽然比特币和以太坊带来了一部分的Web 3.0发展。但离真正的Web 3.0还有很大差距。而Web 3.0离不开互操作性。波卡瞄准的是跨链互操作性，Filecoin瞄准的是分布式存储。

2021年，波卡将举行平行插槽拍卖，其在行业影响力预计将不亚于2018年的超级节点竞选。

2021年波卡系平行链产品将大爆发，接入其他区块链，币圈体验到跨链互操作性。2021年很可能或会有波卡系DeFi产品出圈。

在接下来的几个月中，波卡生态的DeFi将迎来蓬勃发展。

尤其是衍生品这个细分领域，会由于20%的DOT和KSM将用于锁仓而产生巨大的市场需求。

跨链协议除了波卡，还有被外界忽视的Cosmos，虽然去年团队内斗影响了项目整体进度，以至于远远落后波卡。但从整体代码进度的完成度来看，Cosmos被严重低估了。

有一个词儿特别火NFT

什么是NFT？

很多人在炒B，大家在交易所上也会看到非常多的币。这些币我们一般把他们称作为通证。

可是大多数人都没有意识到，交易所上的这些通证其实可能类型不同。

第1种叫原生通证，也就是具备自己的区块链，由区块链上产生的通证。

例如比特币区块链产生比特币，以开放区块链产生以太币，filecoin区块链产生fil。也就是说先有了区块链，才能在区块链上发行通证。

第2种叫代替型的通证，就是代替原生通证的通证。

这些代替型的通证往往被简化成为代币或虚拟代币。也就是说没有自己的区块链，在公链上发行的通证。以太坊区块链本身就是做这个事儿的，无数的代替型通证都是在其上发行的。如果这些代替性通证没有实际应用的话，一般就被称之为空气币。

这些代替型通证其实又可以分为多种类型。就以以太坊为例，在其上发行的通证主要有两种类型。

第1种是同质化通证，fungible Token，简称FT。

也就是这种类型的通证没有差别可以互相替换，有点像积分。另一方面呢，它又可以无限分的。我们通常说的ERC20通证就是指的这种通证。

第2种叫非同质化通证，non-fungible Token，简称NFT。

听名字就知道，他每个通证都有自己的序列号，都有自己的属性。都不可替换。举个简单的例子，如果电影票发行通证的话，必须要采用这种非同质化通证。因为电影票会有时间，场次，座位等属性。票和票之间不能互换。在前些年,以太坊网络上有一个特别火的迷恋猫游戏就是这样的非同质化通证。每一只猫都是一个通证, 可以抚养长大，甚至可以生小猫。最贵的一只猫达200万美元。这种通证往往也被称之为ERC721通证。

你现在应该已经了解了，通证分为原生通证和替代通证。替代通证中又分为同质化通证和非同质化同通证。我们今天聊的是非同质化通证NFT。按理说这个概念已经出来好多年了，为啥现在突然火了呢？

其实很简单，去年到今年defi项目火的一塌糊涂。

2021年重点布局支撑NFT的流动性的基础设施、应用 NFT 的优质游戏等应用，以及基于NFT的在更广泛的金融、征信和权证等方向的应用。

Filecoin：C端存储应用全面大爆发

什么是Filecoin？

Filecoin是IPFS的激励层。IPFS网络要想稳定运行需要用户贡献他们的存储空间、网络带宽，如果没有恰当的奖励机制，那么巨大的资源开销很难维持网络持久运转。IPFS（InterPlanetary File System星际文件系统）是一个基于内容寻址的、分布式的、新型超媒体传输协议。IPFS支持创建完全分布式的应用。它旨在使用网络更快、更安全、更开放。IPFS是一个分布式文件系统，它的目标是将所有计算设备连接到同一个文件系统，从而成为一个全球统一的储存系统。

区块链行业，对数据的隐私和主权需求，使得去中心化存储成为必需。2020年，Filecoin主网终于上线。尽管Filecoin矿工挖矿进行的如火如荼，但是普通用户很难感受到Filecoin存储网络。

2021年预计将看到面向C端的基于Filecoin网络的存储应用产品的爆发。加密货币行业体验到Filecoin数据存储服务。

链上资产更丰富

什么是资产上链？

资产上链领域大致可以分为三个方向：数字资产上链、实物资产上链、资产代币化。数字资产上链是把数字化的资产，如数字凭证、知识产权、游戏虚拟资产、商业积分等进行上链操作，利用区块链技术不可篡改和智能合约自动的交易的优势，加快数字的资产的链上确权、交易，减少交易成本，增加交易的安全性，增加流通量。数字资产天然具备数字基因，也更容易进行上链操作。

区块链技术的进步及应用，资产的登记、交易、结算等环节都在区块链上完成，链下由合规机构依照链上要求进行交割，交易去中心化、去平台化，资产像空气一样弥漫身边，资产交换极度的便利的阶段，这个阶段我们比喻其为气态阶段。

目前，加密货币行业流转的主要是区块链原生数字资产。但是，更大规模的资产还都处于链下。只有让链上资产更丰富才能壮大区块链行业。

其中一个方式是由中心化机构来发行资产，但资产在区块链上全球流通。2020年建设银行流产的ERC20代币形式的美元债券就是一个很好的尝试。2021年预计将看到债券、股票等代币产品上链尝试。当然这需要监管政策的明晰。

另一种上链方式是NFT。由高信用度的中心化实体机构（如门票、收藏品甚至不动产登记机关）发行NFT，NFT真正的场景不是炒作，而是用起来。2021年预计会有更多的NFT产品用起来。

DCEP：2021或是DCEP普及元年

2020年DCEP初露锋芒，见证了在雄安、苏州、成都、深圳几个城市的试点。落地场景已经包括工资发放、空投补贴、线上购物、公益捐赠、物业缴费等领域。

如果说DCEP在2020年是试点元年，那么DCEP在2021年会是普及元年。DCEP在2021年除了在雄安、苏州、成都、深圳和冬奥会场景基础试点外，会进一步扩展到北京、上海、长沙、海南、青岛、大连、西安等更多城市。

支持银行从工、农、中、建、交、邮储银行扩展到其他股份银行、城商行等中小银行、非银行支付机构等几乎全部金融机构的支持。

也就是说，2021年可能会看到微信、支付宝两个国民级支付工具支持DCEP。DCEP真正走进普通人经济生活。

监管—美国遥遥领先，其他国家跟进

2020年，机构投资者大规模买入比特币在于美国的监管政策越来越明晰。

SEC监管下灰度提供了系列加密货币信托产品，让美国合格投资者可以合规进入加密货币，Paypal向美国普通投资者提供了合规持有加密货币的出入通道。上市公司、对冲基金也都找到合规方式持有比特币等加密资产。

目前，美国在加密货币监管合规方面可以说已经在世界遥遥领先。

2021年，美国的监管预计会有新的突破。而随着美国获得行业定价权，预计其他国家将不得不跟进，合法化机构投资者进入加密货币市场。

—-

编译者/作者：锁哥话区块

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。