FATF寻求更多数字资产AML / KYC

金融行动工作组（FATF）更新了其“针对基于风险的虚拟资产和VASP的指南。” 2015年发布的FATF先前指南于2019年进行了更新，建议以与传统金融类似的方式监管虚拟资产，规定影响大多数金融实体的习惯性KYC / AML法律。

新的更新将大大改变这种情况，从而鼓励对虚拟资产服务提供商（VASP）加强限制和监视。 最新指南包括扩展VASPS的构成，并可能被解释为包括闪电网络节点运营商。 这种类型的分类将要求参与者收集有关其他人活动的大量信息，并且可能实质上禁止无KYC的去中心化网络的使用。

金融行动特别组织是一个政府间组织，其任务是制定打击洗钱和金融犯罪的政策。 尽管FATF指南不是立法性的，但它确定了其成员金融实体应遵循的惯例。 更新后的指南将重点放在与非义务实体（即私人比特币钱包）的交易上。

该指南包括“如果VASP允许进出非义务实体的交易，则拒绝VASP的许可”，这表明有认真的意图对虚拟资产的交易流程进行监管。

它继续建议“在VASP上附加其他AML / CFT要求，以允许与非义务实体之间的交易。”

该文件还建议对所有交易均按照旅行规则对VASP进行监管。 《旅行规则》仅适用于美国的受监管实体，它将迫使保管人和交易所对他们的客户进行的任何交易进行调查和报告。 对于像节点运营商这样的非托管流动性提供者而言，这可能是极其成问题的。

越来越明显的是，监管机构希望对本质上分散的虚拟资产世界进行更大的控制和提高透明度。 通过发布集中于集中化的更新，由于虚拟资产行业的分散性质自然地绕过了许多上述监管指南，因此，FATF无法解决监管与现实之间的鸿沟。 FATF接受公众意见的截止日期是4月20日，而当前文件仍然是草案。

—-

原文链接：https://bitcoinmagazine.com/business/fatf-recommends-heightened-restrictions-on-virtual-assets-and-service-providers

原文作者：Casey

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。