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[Coinbase] 事实核查：加密货币正越来越多地用于犯罪活动，并且更是……的避风

2021-05-01 wanbizu AI 来源：区块链网络

事实核查：加密货币已越来越多地用于犯罪活动，比起现金，它更是非法融资的天堂

自从加密货币仍然很新，我们经常被问到最大的神话和误解。当新市场或新产品首次出现在现场时，通常会引起人们的迷惑，直到一定数量的人们对其熟悉为止。例如，考虑一下Airbnb：旅行的想法，包括呆在一个陌生人的家中，直到它起飞之前似乎都是疯狂的。

关于加密的最常见但错误的观念之一是，它主要由不良行为者用于非法融资。事实并非如此。让我们看一些关键数据点。

根据众多区块链分析公司进行的研究，非法活动仅占不到加密货币交易的1％。在这小部分中，诈骗（而不是洗钱，恐怖主义，融资，制裁或其他非法活动）构成了绝大多数与加密货币有关的犯罪。行业组织加密创新委员会（CCI）的研究发现，从2017年到2020年，整个非法经济活动总体上是通过传统金融中介机构进行的。

实际上，法定货币（良好的老式现金）仍然是犯罪分子的首选资金。联合国估计，每年大约要洗钱1.6万亿美元，占全球GDP的2.7％。相比之下，加密货币中的犯罪活动实际上却急剧下降了，从2019年的2.1％或200亿美元下降到2020年的不到0.5％（0.34％或100亿美元）。甚至是传统的支付网络，如SWIFT（Society for全球银行间金融电信）发现，“与通过传统方法洗钱的现金量相比，通过加密货币洗钱的案件仍然相对较小。”

根据2020年Rand Corporation的一份报告，“尽管人们认为加密货币对洗钱具有吸引力，但也值得注意的是，估计有99％的加密货币交易是通过集中交易执行的，该交易可能受到类似于AML / CFT的监管传统银行或交易所。”

加密货币还为执法部门提供了新的调查优势。

与现金不同，加密更容易跟踪，因为大多数此类交易已经存在公共可搜索数据库（区块链）。与涉及现金的交易相比，这使执法人员可以访问有关加密交易的实质上更多的信息，包括每笔交易的日期和时间，交易的加密类型，交易的金额，涉及的钱包地址以及唯一的交易标识符（哈希）价值）。这是可立即访问的信息的金矿，有时可能需要花费数月甚至数年的执法时间才能通过现金交易获取信息。

实际上，布鲁金斯学会（Brookings Institute）2018年的一份报告描述了加密在提供更大的可发现性和以这种方式进行跟踪方面具有的显着优势：

“采用区块链有助于跟踪加密货币的使用。区块链是一个不断增长的使用加密货币进行的交易（区块）列表，这些交易按时间顺序进行了记录。区块链由对等网络（矿工）管理，这些对等网络共同遵守用于验证新区块的协议。一旦记录了一个块中的交易数据，就不能追溯更改它，因为它将需要更改所有后续块。由于数据存储在许多计算机中，因此几乎没有数据丢失的风险，并且由于将其加密，因此可以保持数据的机密性。由于区块链是所有加密货币交易的公共分类帐，因此它是可搜索的并可用于跟踪所有交易。”

司法部表示：“尽管加密货币据称可以给犯罪分子提供匿名性，但仍为执法人员提供了一种出色的追踪工具：区块链。” 执法人员使用区块链提供的数据，与私人分析公司合作，分析区块链交易，以识别参与非法金融的个人。在许多现实世界的调查中都可以看到这一点，包括暗网，剥削儿童甚至恐怖分子提供资助。在这些情况下，执法部门追踪了危险罪犯的秘密货币，这些罪犯最终被绳之以法或被没收资产。

这些例子说明了认为加密仅仅是犯罪活动或非法金融交易的“避风港”的谬论。取而代之的是，由加密技术保护的数字货币（加密货币）在调查技术上提供了许多突破。