崩盘后的价格让投资者有机会建立多元化的投资组合

欢迎来到 Cointelegraph Market 的山寨币综述，这是一份深入的时事通讯，专注于从基本面分析的角度进行投资，并寻求确定新兴的区块链项目和代币，以满足不断增长的加密货币市场中的利基需求。

长期以来，传统金融中一直提倡多部门投资的概念，作为建立平衡投资组合的常规方法。 典型的配置包括代表股票、政府和公司债券、商品和房地产。

现在，加密货币市场已经发展成为拥有众多新兴资产的数万亿美元的生态系统，清晰的行业开始出现。 希望将投资组合多元化实践应用于其持股的精明加密货币投资者应该开始关注。

加密货币总市值。 资料来源：CoinMarketCap

之前的山寨币综述讨论了一些顶级解决方案和代币，如 Polkadot/DOT、Cosmos/ATOM 和 Solana/SOL，它们在过去一年中越来越突出，但这些项目也可能属于大型投资保护伞以及比特币 (BTC)、以太 (ETH) 和卡尔达诺的 ADA 等备受瞩目的资产。

一旦投资者对蓝筹项目有足够的代表性，就可以考虑其他新兴领域，如去中心化金融 (DeFi)、预言机和稳定币。

DeFi：Uniswap、Aave 和 PancakeSwap

去中心化金融出现在 2020 年夏天的 DeFi 期间，该行业通过为需要下一个重大创新的加密生态系统带来新的刺激，帮助开启了当前的牛市。

根据 Defi Llama 的数据，用于证明 DeFi 整体成功率上升的最佳指标之一是总价值锁定 (TVL) 排名，该排名在 5 月 14 日达到了 1576.3 亿美元的历史新高。在撰写本文时为 1166.2 亿美元。

加密货币总市值。 资料来源：CoinMarketCap

Uniswap 的去中心化交易所 (DEX) 界面的发布——使新项目能够立即启动并向公众提供代币——帮助点燃了整个市场的增长和创新浪潮，这一浪潮一直持续到今天。

在不到一年的时间里，Uniswap 发展成为服务于加密社区的顶级 DEX，在 5 月 19 日的市场抛售期间创下了 24 小时交易量 57.4 亿美元的历史记录，锁定了 53.7 亿美元的总交易量。平台。

每日 DEX 交易量。 资料来源：沙丘分析

大量的流动性池是希望分散其加密投资组合的投资者的主要吸引力。 通过这些池，stakers 有能力通过为交易所提供流动性以换取部分交易费用来赚取收益。 许多矿池提供 25% 到 2,000% 的赌注回报，交易者可以根据各种因素选择矿池，包括他们的风险偏好。

虽然 Uniswap 在 DEX 方面处于领先地位，但还有其他选择，例如 Aave 的借贷平台，该平台已成为按锁定总价值排名最高的 DeFi 协议，在撰写本文时其 TVL 超过 141 亿美元。

Aave 最近决定在 Polygon 上提供第二层 (L2) 访问，为 AAVE 生态系统带来了可再生能源，因为交易者和流动性很高兴迁移到 Polygon 上提供的低费用环境。 这导致 AAVE 和 Polygon 的原生代币 MATIC 的 TVL 显着提升，MATIC 现在是 TVL 排名第二的协议，该协议锁定了 110.8 亿美元。

每个平衡的投资组合也有 1% 到 5% 的小额分配用于高风险资产，加密市场不乏高风险、高增长的资产。

根据该项目的网站，对于愿意承担更多风险以换取更高收益的代币持有者，基于币安智能链的 PancakeSwap 拥有 76.7 亿美元的 TVL，并提供高达 482.54% 的年百分比率 (APR)，所有奖励都以协议的原生 CAKE 代币支付。

稳定币是新的“储蓄账户”

尽管与固定价值挂钩的代币对投资者来说听起来可能不是最有吸引力的机会，但稳定币已经发展成为在更广泛的加密货币生态系统的运作中发挥关键作用。

稳定币通常作为中心化和去中心化交易所交易对的支柱，并为交易者提供一种锁定收益的简单方法。

两个最著名的稳定币是 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC)，它们的流通供应量分别为 609 亿美元和 216 亿美元。 Tether 目前是交易量最大的加密代币，24 小时交易量从 1000 亿美元到 2900 亿美元不等。

Tether (USDT) vs. USD Coin (USDC) vs. DAI 流通量。 资料来源：CoinGecko

其他流行的稳定币包括币安美元 (BUSD)，这是为在币安智能链生态系统中使用而创建的稳定币，以及通过算法控制的稳定币 DAI，它是通过在 Maker 协议上抵押抵押品铸造的。

对于那些希望在稳定币安全的情况下赚取额外收益的人来说，有多种选择，例如将代币存入 AAVE 等借贷协议以赚取高达 5% 的存款或分散的稳定币交易曲线，其收益率为提供的某些稳定币池高达 50%。

其他受欢迎的选择包括为各种去中心化交易所提供流动性，例如 PancakeSwap，为其 DAI-BUSD 流动性池提供 8.64% 的流动性，或 QuickSwap，为其 USDT-USDC 池提供 15.01% 的年收益率的奖励和费用，以及其 DAI-USDC 池为 26.75%。

神谕

在数字数据日益主导的世界中，如果不访问预言机提供商，任何加密货币投资组合都将是不完整的。 这些实体是行业的重量级人物，它们促进了加密货币生态系统以及更广泛的金融市场内数据和信息的安全交换。

目前，Chainlink 是最主要的预言机项目之一，也是一个关键参与者，它包括一个由数据提供商、节点运营商、智能合约开发商、研究人员和安全审计员组成的蓬勃发展的开源社区。

五月已经过了一半，$LINK 已经拥有 35 个集成！

我看到本月轻松地打破了历史最高的集成度。

有了#Chainlink，您就可以在各个可能的方面获胜。

查看所有 Chainlink 集成：https://t.co/vb2t14UStM pic.twitter.com/ERd2xgeDdc

– TheLinkMarine 2.0 (@TheLinkMarine1) 2021 年 5 月 18 日

虽然 Chainlink 网络目前没有提供通过简化的质押或治理机制获得收益的直接方式，但代币持有者很容易将其藏匿在 DEX 流动性池和 DeFi 协议（如 Aave）中。

对于尚未准备好信任去中心化交易所和 DeFi 平台的投资者，希望从其持有的资产中获得回报的加密货币投资者也可以使用 Nexo、Celsius 和 BlockFi 等集中式收益承担公司。

Coinbase 和 Binance 等中心化交易所也提供直接质押功能。 例如，投资者可以在主要交易所以高达 11.7% 的 APR 质押 BAND。

由于 5 月的抛售，加密货币市场的价值超过 1.2 万亿美元，许多顶级项目现在远低于其历史最高价值，并且交易价格为一些投资者所说的“讨价还价”的价格。

虽然市场参与者仍不确定价格在短期内会走向何方，但尽早调查这些机会是明智之举，因为众所周知的波动性加密市场可能会立即采取重大举措。

想了解更多有关上述项目多元化的信息吗？

此处表达的观点和意见仅代表作者的观点，并不一定反映 Cointelegraph.com 的观点。 每个投资和交易动作都涉及风险，您应该在做出决定时进行自己的研究。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/altcoin-roundup-post-crash-prices-give-investors-a-chance-to-build-a-diversified-portfolio

原文作者：Cointelegraph By Jordan Finneseth

编译者/作者：wanbizu AI

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