如何获得 DeFi 收益，以及为什么要投资它

投资者一直在配置新型加密货币。 去中心化金融空间，… [+] 被称为 DeFi，是最热门的之一。 那里的投资者可以通过长期持有获得收益或“回报”。

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你的银行支付给你四分之一。 但是，某些加密货币会为您锁定任何特定去中心化金融 (DeFi) 协议中的“真正信徒”的资金而支付 6% 甚至更多的费用。 如果你不怕看到你的代币价值下跌 20% 或更多，那么 DeFi 收益是你的下一个加密投资。

支付收益的 DeFi 加密货币是加密货币投资者从比特币转向以以太坊为首的山寨币领域的主要原因之一。 但至少在过去的一年里，它也是关于我拥有的 Algorand，因为它支付了 6% 的收益率。 它不如我拥有的 Global X Super Dividend (DIV) ETF 安全。 但是对于投资者来说，Algorand 和其他代币是另一种以多元化的加密方式获取收益的方式。

许多这些 DeFi 协议（用外行人的话说，将它们视为金融科技初创公司）适用于对加密货币、他们所运营的平台有深入了解并且可以在不失眠的情况下失去大部分投资的投资者。

简而言之，DeFi 项目可以通过多种方式向投资者支付收益，而不仅仅是通过“收益农业”。

快速概览和三个选择

DeFi 是在公共区块链上运行的金融服务，主要是以太坊。 DeFi 代币赚取利息，允许您借入、借出、购买保险或仅作为投机性加密投资进行交易。

“收益农业”是去年在 DeFi 加密货币世界中实施的奖励计划。 如果您想将其与传统投资进行比较，它就像债券收益率或股息。 这可以说是投资者不使用 Algorand、购买 Algorand 等的主要原因之一。

与传统的派息股票或债券一样，DeFi 代币的收益率会根据这些项目和交易所的推出方式而波动。 任何拥有 Coinbase 帐户的人都可以轻松发现哪些硬币支付收益。 这就是我找到 Algorand 的方式。

“投资者的重点应该放在项目的基本面，而不仅仅是它支付的收益率，”孢子研究公司首席执行官、埃利奥特管理公司的前高级投资分析师埃里克·阮说，埃利奥特管理公司是一家资产超过 350 亿美元的对冲基金管理之下。 “如果决定长期持有某些项目的代币，那么探索收益支付系统是一种选择。 但是，纯粹根据提供的收益率来决定代币投资将是有问题的，因为也有缺点需要考虑。 一个主要问题是年收益率可能很高，但可用的抵押期很低——例如，假设每天复利，您可以在 15 天内达到 200% 的年收益率。 实际上，在这 15 天内，您的代币余额可能只会增加 4.6%，”他说。

与传统的股息支付一样，如果每枚硬币的价格上涨，那么您的加密货币所支付的收益会为您提供新硬币，现在您拥有更多价值更高的硬币。

但对于传统的华尔街投资者而言，DeFi 收益率更像是 C 级垃圾债券。 高风险，高回报，如果你把握好时机，并且基础工具对支付它的承诺是合理和认真的。

Don-Key.Finance 的首席执行官 Gil Shpirman 说：“DeFi 正试图通过去中心化的方式模仿传统的金融服务提供商。” 4 月，Don-Key 完成了一轮私人融资，以引导其 Defi 社会收益农业平台从??芝加哥的 Black Edge Capital、开曼群岛的 Genesis Block Ventures、曼谷的 MoonWhale 等一些新的区块链基金中获得 220 万美元。 ，以及迪拜的 Morningstar Ventures，仅举几例。

就像银行从客户那里收取一笔存款并支付 1% 的利息，然后将相同金额的贷款借给另一个客户并收取 5% 的利息一样，去中心化协议也会做同样的事情，但在“智能合约”中中间降低成本，提高效率。 投资者以“奖励”形式获得报酬，这就像收益一样——取决于项目。

“一些很好的例子是 MakerDao、Aave 和 Curve，”Shpirman 说。

Maker 协议是以太坊区块链上最大的去中心化应用程序之一，也是第一个获得大量采用的 DeFi 应用程序。 他们的 DAI 代币是一种稳定的代币，基本上与美元交易并支付约 2% 的收益率。 它是最大的稳定币之一，收益支付币的市值超过 40 亿美元。

Aave 是我一直在考虑购买的另一种 DeFi 协议，它将自己定义为一种非托管流动性协议，旨在赚取存款利息和借入加密资产。 如果您拥有 DAI 并将其存入 Aave 应用程序，您可以获得 1.57% 的 APY。 Aave 为抵押品支付收益，但不为农业支付收益。

Curve Finance 不适合初学者。 它的主要目标是让用户和其他去中心化协议交换稳定币并以这种方式获得一些收益。

Nguyen 说：“你提供资金并从中获得回报，但这并非没有风险，因为一些较小的 DeFi 项目过去曾遭受过攻击”，意思是“黑客”。

“你应该选择了解基本面并相信其长期价值的代币，因为收益率可能无法弥补其价值的下降，”Nguyen 说。

随着这个市场变得更加复杂，并且是传统华尔街的延伸，最终想要将更多投资组合分配给加密货币的投资者将需要做以下三件事之一：

1)如果您不想为在交易所开立账户而烦恼（无论如何，您应该这样做），请使用主要代币——比特币和以太坊，或持有它们的灰度 ETF

2)用你从值得信赖的投资者和其他来源读到的 DeFi 代币冒险，或者；

3)去找一家专业的加密货币公司，在他们那里开一个账户，让他们来做这项工作。

DeFi 初创公司发行硬币，支付利息作为长期持有者的奖励，作为……的抵押品。 [+] 贷款等。 刚接触加密货币的散户投资者最好选择一两个他们信任的人，然后顺其自然。

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不要害怕收割者

Nexo 的联合管理合伙人 Antoni Trenchev 表示，最近加密货币的波动，比特币在过去三周内努力收回超过 40,000 美元，市值损失约 3,750 亿美元，不太可能扼杀对 DeFi 投资的兴趣。数字资产金融机构，总部位于伦敦，资产规模达 40 亿美元。

“有很多合法的（DeFi 收益）项目，但我认为未来属于那些合规、资本充足且可扩展的企业，拥有功能性产品和高度专业的团队，”Trenchev 说，他认为 Nexo 是其中之一。其中。 他们为投资者客户提供节税的即时加密货币信贷额度、加密货币和法定货币的高收益、发送和支付功能、高级加密货币交易、托管保险和名为 Nexo 钱包的加密钱包。

根据 The Block 汇编的数据，尽管有人说新的“加密冬天”正在开始，但例如，基于以太坊的 DeFi 协议在 5 月份创造了历史新高的收入。

截至本周末，收益农业 DeFi 项目中流动性池的总锁定价值为 7,977,544,158 美元。

更复杂的交易使用像维纳斯这样的 DeFi 市场像银行一样借出他们的代币，并获得维纳斯代币 XVS 的利息或“奖励”。 自 1 月份以来，该代币的价格上涨了近 10 倍。 一些收益率较高的贷款池是为那些在 Polkadot (DOT) 中贷款的人提供的。 它支付约10％。

Pancake Swap 是另一种适合老练交易者的方法。 Pancake Swap 的一些交易就像传统市场中的 10 倍杠杆赌注。 我会避免。

出于这个原因，我坚持使用 Algorand 并看着我的奖励堆积在我的 Algorand 钱包中。

“如果从最近的市场波动中得出一个结论，那就是强化了这样一种观点，即在加密领域，你必须着眼长远，因为在一年、五年、十年的范围内，它往往几乎超越任何资产，”Trenchev 说。 他们的 NEXO 代币在过去 12 个月内上涨了 1,100% 以上。

他说：“尽管价格下跌了 30% 甚至更多，而且每年下降几次，但这个空间仍然存在并蓬勃发展。” “加密货币仍然是当今唯一剩下的自由市场，这表明资产——比如比特币——不可能是表现最好的，也不会波动。 波动性是高资产表现的一个基本特征。”

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/kenrapoza/2021/06/06/defi-yield-farming-what-is-it-how-should-you-invest-in-it/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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