Robinhood 因对客户造成“重大伤害”而被罚款 7000 万美元

Robinhood 已被 FINRA 罚款，这家金融公司将不得不支付大约 7000 万美元的罚款。 该公司因对客户造成“广泛而重大”的伤害而被罚款。

FINRA 宣布对 Robinhood 处以 5700 万美元的罚款。 并命令该公司向客户支付 1,260 万美元的损失以及利息。 使赔偿总额达到约 1300 万美元。

该罚款是金融业监管局有史以来下令的最大罚款。 FINRA 是一个非政府的自律组织，负责监管经纪行业。

是什么触发了这个？

FINRA 指出，Robinhood 通过向客户展示不正确的余额给客户造成了重大伤害。

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其中一个案例导致一名 20 岁的顾客自杀。 在留下的遗书中，客户说他们不相信他们开启了保证金交易。 然而不知何故，罗宾汉让他们用借来的钱进行交易。 给客户造成巨大损失。

该平台向客户显示，他的余额为 730,165 美元。 使用保证金交易功能产生的损失。 实际上，客户的余额为 365,530.60 美元。

有许多指控 Robinhood 向客户展示了错误的余额。

根据 FINRA 的说法，这位 20 岁的年轻人并不是唯一的受害者。 超过 800,000 名 Robinhood 客户被允许进行自动触发保证金交易的交易。 允许用户用借来的钱进行交易。 无论他们是否开启了保证金交易功能，这都会发生。

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据他们说，Robinhood 未能建立和维护一个足够的系统来遵守法规。

“遵守这些规则不是可有可无的，不能为了创新和‘破坏事物’并在以后修复它们的意愿而牺牲。” – Jessica Hopper，FINRA 执法部门负责人

在平台上创建欺诈账户也是提到的另一个问题。 显然，Robinhood 已授权开设账户，即使他们被警告说这些账户可能是欺诈性的。

有 100 多个帐户的社会安全号码可能属于死者。

进一步包含，FINRA 还声称 Robinhood 没有报告公司有义务报告的数以万计的投诉。

罗宾汉的回应

Robinhood 既没有证实也没有否认 FINRA 提出的指控。 但该公司确实对 FINRA 对他们采取的行动做出了回应。 该公司确保 Robinhood 投入巨资改进平台。

“Robinhood 在提高平台稳定性、增强教育资源以及建立客户支持以及法律和合规条款方面投入了大量资金。 我们很高兴将这一切抛诸脑后，并期待继续关注我们的客户并使所有人的金融民主化。” – Robinhood 公共政策传播主管 Jacqueline Ortiz Ramsay。

Robinhood 成立于 2013 年，并一直运营至今。 这家美国金融公司总部位于门洛帕克，提供股票和交易所交易基金的免佣金交易。 他们通过 2015 年发布的移动应用程序来做到这一点。

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随着大流行期间“模因库存”的爆炸式增长，Robinhood 声名鹊起。 像 GameStop 这样的股票是根据社交媒体情绪进行交易的，而 Robinhood 是大多数投资者的主要媒介。

Robinhood 已经拨出 2660 万美元，为他们预计即将到来的罚款做准备。 但事实证明，罚款是他们推测的金额的两倍多。

这不是该公司第一次被 FINRA 罚款。 Robinhood 在 2019 年早些时候因违反最佳执行而被罚款 125 万美元。

目前尚不清楚 Robinhood 何时支付罚款和和解金。 但该公司似乎已准备好尽快向前迈进。

来自两只牛的特色图片，来自 TradingView.com 的图表

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原文作者：Best Owie

编译者/作者：wanbizu AI

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