Aave 为机构推出支持 KYC 的许可 DeFi – Ledger Insights

Aave 是最大的 DeFi 借贷协议，锁定了超过 160 亿美元的加密货币资产。 它计划推出 Aave Pro，它将运行已通过了解您的客户 (KYC) 协议的“白名单”用户的隔离许可池。 这消除了参与去中心化金融 (DeFi) 的受监管机构的主要障碍之一。

为什么机构会感兴趣？ 因为他们可以用美元赚取 2.1%（包括 Aave 代币奖励）的 2.1%（包括 Aave 代币奖励），风险相对较低，但并非没有风险。 回报是可能的，因为加密货币投资者不想出售他们的比特币。 使用基于智能合约的协议，他们最多可以借入其持有资产价值的 85%，并支付 3.1% 的抵押贷款。 对于存款人来说，竞争对手 Compound 提供了 1.6% 的较低回报以降低风险，因为最多 70% 是抵押加密货币贷出的。 如果加密货币价格跌得太低，用作证券的资产将被自动清算。

最近价格的急剧下跌对该行业来说是一个很好的考验。 虽然它已经顺利通过，但它仍然不是没有风险的。 有一种可能性是，如果加密货币价格下跌幅度足够大，用作证券的资产可能无法足够快地出售。 或者可以发现一些智能合约错误。 对于主协议，现在应该已经解决了错误，因为已经有很多钱被锁定了一段时间。

Aave 正在试用私人许可流动性池的消息于 5 月首次浮出水面，当时有人注意到一个无法访问的池。 Aave 在上周的 Blockworks 网络研讨会上证实了这一消息。

Aave 首席执行官 Stani Kulechov 表示，它为“机构提供了可访问性，而无需了解其交易对手并降低其合规风险。”

在初始阶段，托管和安全公司 Fireblocks 根据已与参与试点的多家机构的总法律顾问达成一致的规则实施 KYC。 但其他托管服务提供商也将在未来提供解决方案。

受监管的 DeFi 方法

加密货币资产管理公司 Galaxy Digital 的创始人 Mike Novogratz 表示，机构可能会采用三种方法来参与 DeFi。 首先是假设美国司法部不会对 DeFi 感兴趣。 作为一家受监管的机构，他对此并不满意。 受监管的方法要么是一个隔离池，就像在这种情况下一样，要么依靠像 Chainalysis 这样的组织来分析区块链，以让您了解交易的高概率来自何处。

“我认为这两种方法都可以起到保护作用，为用户提供预防措施，”Novogratz 说。 “你会看到用户增加，因为像我们这样的人，我们会更积极地参与 DeFi。”

然而，Novogratz 担心监管机构对该行业的兴趣，以及这是否会让 Aave 感到尴尬并迫使他们在未经许可和许可之间做出选择。 “像 Aave 这样的企业是否必须说我们不会像以前那样开放和无需许可。 无论如何，我们都将拥有某种形式的 KYC，让监管机构继续允许它们存在，”Novogratz 问道。 “这是一个存在主义的问题。 我不知道答案。 我只知道它会被问到。”

Aave 的总法律顾问 Rebecca Rettig 说：“已经有人问过了。” 但她热衷于将公司 Aave 与去中心化协议区分开来。 她还表示，该公司非常致力于教育监管机构。

对银行的威胁

Novogratz 被问及什么可能会为 DeFi 与机构造成 FOMO（害怕错过）。 他的回应是参与的大型机构名称将吸引其他人，就像比特币一样。

具有讽刺意味的是，DeFi 和加密货币领域的许多参与者同时追求和蔑视机构。 当 Rettig 说时，她的语气稍微有点圆滑，“它（DeFi）在很多方面都优于传统金融体系，银行不得不对此有点紧张。”

Aave 的一位同事更直接：

未经许可的#innovation 是一股无与伦比的力量。 银行根本无法竞争……

– Ajit Tripathi (@chainyoda) 2021 年 7 月 4 日

与 Aave 没有直接关系的人认为，机构参与 DeFi 许可的流动性池的想法值得成为 Meme。

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原文链接：https://www.ledgerinsights.com/aave-kyc-enabled-permissioned-defi-for-institutions/

原文作者：Ledger Insights

编译者/作者：wanbizu AI

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