欧洲立法可以使加密货币转移更具可追溯性

为了遏制洗钱，欧盟委员会正在考虑立法，要求所有加密资产转移都包括相关方的客户信息。

欧盟告别无法追踪的加密货币转移

由于欧洲对定期洗钱的严格规定，新的加密立法可以强制执行欧盟所有加密服务提供商进行的尽职调查，以消除匿名账户或加密转移。 作为尽职调查的一部分，收集的信息必须包括发送者和接收者的姓名，以及发送者的地址和出生日期。

此外，立法还将禁止所有匿名加密资产钱包，以确保所有交易都是透明和可追溯的。 官员们还在讨论将所有欧盟国家的现金支付限制在 10,000 欧元或更低，以遏制大笔资金转移。 如果欧洲迅速推进拟议的立法，预计将于 2024 年生效。

监管不受监管的

加密交换服务器以分散的方式工作，因此不受传统的边界管辖。 一方面，加密货币通过使实时支付和数字货币民主化，为弱势群体赋能。 然而，另一方面，它也是许多邪恶活动（如洗钱、资助非法活动等）所选择的支付媒介。欧盟采取的步骤解释说，缺乏规则可能会使加密货币持有者面临洗钱或恐怖主义的风险通过一系列加密货币转移的非法资金流动进行融资计划。

负责金融服务、金融稳定和资本市场联盟的欧盟委员 Mairead McGuinness 就此事发表了讲话：

“洗钱对公民、民主机构和金融体系构成了明显而现实的威胁。 问题的规模不容小觑，犯罪分子可以利用的漏洞需要堵塞。 今天的一揽子计划大大加强了我们阻止脏钱通过金融系统被冲走的努力。”

任命洗钱监管机构

该委员会甚至提议任命一个反洗钱机构 (AMLA)，该机构将直接与银行、加密货币交易所等金融机构合作，以确保遵守规则。

更促使欧盟任命反洗钱机构的是最近的丹麦银行崩溃，2007 年至 2015 年期间，有 2000 亿欧元（2400 亿美元）下落不明，流经其爱沙尼亚分行。

另一位欧盟委员 Valdis Dombrovkis 表示，

“近年来我们取得了巨大的进步，我们的欧盟 [anti-money laundering] 规则现在是世界上最严格的规则之一。 但是现在需要始终如一地应用它们并受到密切监督，以确保它们真的咬人。 这就是为什么我们今天采取这些大胆的步骤来关闭洗钱的大门，并阻止犯罪分子将不义之财塞进自己的口袋。”

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原文链接：https://cryptodaily.co.uk/2021/07/european-commission-cryptocurrency-bitcoin-proposals

原文作者：Amara Khatri

编译者/作者：wanbizu AI

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