俄罗斯银行建议银行阻止可疑的卡和钱包。 以加密货币交易所为目标

俄罗斯银行制定了银行在确定可疑交易（包括加密货币交易）时使用的新要求清单。 中央银行制定的标准遵循 7 月份早些时候的建议，建议不要在俄罗斯证券交易所上市与加密资产相关的证券。

俄罗斯银行已向俄罗斯银行发布了这份标准清单，作为其反洗钱工作的一部分，该工作将重点关注包括非法外汇交易商和金融金字塔以及加密货币交易所在内的影子经济。

银行对可疑客户的标准必须至少包括以下两项：

大量个人交易对手（付款人或收款人）——例如，每天超过 10 个，每月超过 50 个；

与个人进行的大量非现金资金贷记或借记交易（增加或减少电子资金余额）——例如，每天超过 30 笔交易；

个人之间注销和（或）贷记非现金资金的大量交易 – 例如，每天超过 100,000 卢布，每月超过 100 万卢布；

资金贷记和借记之间的短时间（一分钟或更短）；

在一天的 12 小时（或更长时间）内，进行操作以贷记和（或）注销资金；

一周内，交易日结束时银行账户的平均余额不超过指定期间银行账户日均交易量的10%；

注销操作的特点是没有为法人实体或个体企业家付款以确保个人的生活——例如，为公用事业、其他商品和工程付款；

匹配不同个人客户用于远程访问资金转账服务的设备识别信息（例如，MAC 地址、设备指纹）。

俄罗斯对加密货币的总体立场很复杂。 虽然像比特币这样的加密货币在 2020 年合法化，但数字资产被禁止用于支付。 然而，俄罗斯最大的银行之一 Tinkoff 表示，他们希望向客户提供加密货币交易，这不太可能，而俄罗斯银行对加密货币保持坚定立场。 Tinkoff 的首席执行官 Oliver Hughes 指出：

“目前我们没有任何机制可以在俄罗斯向他们提供这种产品，因为中央银行的立场非常艰难，”

免责声明：本文仅供参考。 它不提供或旨在用作法律、税务、投资、财务或其他建议。

—-

原文链接：https://www.cryptodaily.co.uk/2021/09/bank-of-russia-advises-banks-block-suspicious-cards-and-wallets-targets-crypto-exchanges

原文作者：Samantha Dunn

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。