监管科技公司的类型及其帮助解决的问题

根据 Finbold 的 2020 年银行罚款报告，全球当局发出了 137.4 亿美元的反洗钱 (AML) 罚款。 这表明金融组织正在努力遵守反洗钱法规。 原因之一是因为有许多本地和全球的 AML 指令。 这导致了监管科技公司的出现，它们提供不同的解决方案，旨在帮助金融业和其他受监管行业遵守现有的指令和法律。 本文将概述这些公司以及他们正在努力解决的问题。

或者监控所有监管文件、即将出台的法律和执法行动的程序。

这些通常是用 AI 和机器学习算法开发的，在扫描和监控方面都取得了很好的效果。

存在监控以确保金融组织遵守每项反洗钱法规并按其应有的方式运作。 这对银行、加密货币交易所和其他服务很重要，因为违反现行法律和支持洗钱（即使是非洗钱者）可能会导致巨额罚款甚至禁止运营。

公司需要验证客户的身份，以了解他们在与谁打交道并遵守法律。 它确实消除了与假身份和犯罪分子打交道的风险，并且还用于年龄

GetID 首席执行官德米特里·劳什 (Dmitri Laush)

在涉及年龄限制产品、远程访问服务（如租车、远程医疗服务等）时进行验证。

自动身份验证可加快入职流程并改善用户体验。

政治公众人物 (PEP) 名单包括犯罪、行贿或参与腐败的政治领导人。 PEP 名单还可能包括政党官员和公司的高级管理人员。 名单中也可能有亲密的朋友和家人。

不利媒体是在媒体中搜索有关个人或公司的任何负面新闻。

所有这些检查都有助于确保个人或公司不会使用汇款来洗钱、资助恐怖主义等。此外，许多公司拒绝接受 PEP 作为客户，因为他们可能会从事未来的风险和非法活动。

KYC 和身份验证服务还使用可以检查制裁/PEP 列表或进行不利媒体的公司类型。 拥有内部 KYC 解决方案的企业甚至可以在不使用此类监管科技公司的情况下购买这些列表的访问权限。

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当局需要不同类型的统计和分析，以便他们了解公司合规战略的薄弱环节。 金融公司（如银行）可能也需要这样做，以提高其绩效并且不违反任何指令。

Javelin Strategy & Research 和 Fenergo 只是提供此类分析的少数公司。

在我看来，当今最大的潜在市场是在线身份验证和报告公司。 COVID使许多服务和机构转向在线，因此其中许多需要开始对其客户进行在线无纸化身份验证。 现在许多国家和州都在讨论数字 ID 的框架（欧盟委员会正在讨论其实施以及美国佛罗里达州）。 数字身份证只会增加对在线身份验证解决方案的需求。

另一方面，对许多公司来说，向反洗钱当局正确报告一直是摆在桌面上的事情，所以在我看来，这是监管科技行业的另一个即将蓬勃发展的领域。

根据 Markets and Markets 研究，regtech 市场规模预计将从 2020 年的 63 亿美元增长到 2025 年的 160 亿美元，因此我相信这个市场的投资者和参与者有很多机会。 当然，竞争会越来越激烈，所以只有最先进、最人性化、最专业的解决方案才会继续存在。

Dmitri Laush，首席执行官 GetID，Checkin.com 集团的一部分。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/fintech/types-of-regtech-comp%D0%B0nies-and-what-problems-they-help-solve/

原文作者：Dmitri Laush

编译者/作者：wanbizu AI

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