Fireblocks 将机构在 Aave 上获得许可的 DeFi 贷款列入白名单 – Ledger Insights

昨天，DeFi 借贷协议 Aave Arc 上线，启用许可的 DeFi 池，参与者已经通过 AML 和 KYC 程序，数字资产托管人 Fireblocks 作为白名单。 这个话题是去年七月首次提出的。

Fireblocks——刚刚在 12 月获得 4 亿美元的资金——分享了 30 家机构中的一些机构的名字，在披露的这些机构中没有银行。 提到的所有参与者都是加密货币领域的知名人士。 我们已经询问该组中是否有任何未命名的银行，但没有及时收到回复以供发布。 我们知道一些感兴趣的银行。

对于那些不熟悉 Aave 的人来说，无需许可的版本允许用户存入稳定币或加密货币并赚取利息，例如打包的比特币或以太币。 目前已存入近 250 亿美元。 通常，借款人会提供一种加密货币作为抵押品，然后以高达该加密货币价值 85% 的价格借入稳定币。 这是在没有中介的情况下发生的。 USDC 稳定币存款可以获得 3% 的利息。

高回报的原因是用户不想出售他们的加密货币，所以他们宁愿借钱。 而且它并非完全没有风险。 通常可以借入所存抵押品的 85%。 因此，如果加密货币市场出现非常大的波动，则存在风险。 虽然抵押品会在扰乱的市场中自动清算，但这可能无法迅速完成。

但也存在智能合约风险。 例如，竞争对手借贷协议 Compound 的软件升级中的一个错误泄露了 8000 万美元的 Compound 代币。 但是，它并没有将用户资金置于风险之中。

问题是许可池是否可以更轻松地解决此类问题。 在传统金融中，市场参与者通常同意扭转错误，因为他们知道他们将来可能会遇到类似的问题。

与未经许可的版本相比，经过许可的版本 Aave Arc 的代币范围更小——包裹比特币、ETH、USDC 和 AAVE。

披露参与的机构有 Anubi Capital、Bluefire Capital（被 Galaxy Digital 收购）、Canvas Digital、Celsius、CoinShares、GSR、Hidden Road、Ribbit Capital 和 Wintermute。

与此同时，多个加密对冲基金正在利用 DeFi 借入大量资金，使用专用池且没有抵押品。 例如，Maple Finance 的 Alameda Research USDC 池中有超过 5400 万美元的贷款，其支付的年利率为 18%。 这里的最大区别在于它是没有抵押品的直接贷款。 BlockTower Capital 借了类似的金额。

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原文链接：https://www.ledgerinsights.com/fireblocks-whitelists-institutions-for-permissioned-defi-lending-on-aave/

原文作者：Ledger Insights

编译者/作者：wanbizu AI

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