根据 Chainalysis，自托管钱包将如何应用“旅行规则”

关键事实：

“旅行规则”要求所有加密货币平台识别其用户。

几家自托管钱包提供商已退出实施“旅行规则”。

如今，许多自托管比特币 (BTC) 和加密货币钱包已经屈服于社区压力，要求根除用于交易跟踪的 AOPP 协议。 在此背景下，区块链分析公司 Chainalysis 详述了加密资产平台可能遵循的路径，这些路径需要遵守“旅行规则”。

这篇文章于 1 月 28 日发表在 Chainalysis 公司的官方博客上，就在一天前，有人透露 Trezor 和 Blue Wallet 等钱包实施了 AOPP 协议。 这种实施是短暂的，因为他们撤回并决定在下次更新时从他们的软件中删除此协议.

目前，Chainalysis 拥有自己的交易跟踪工具，称为 Chainalysis KYT，已提供给需要遵守法规的不同交易所和平台。 不得不说，颇受批评，因为它对用户的隐私权提出了质疑。

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从这个意义上说，该公司已经收集了足够的信息，使他们能够了解不遵守此规定的自托管钱包的未来可能是什么。

什么是“旅行规则”以及它如何影响比特币用户

2021 年年中，金融行动特别工作组 (FATF) 发布针对加密货币平台的一系列建议。 这些表明您必须应用所谓的 KYC 用户验证（通过英文首字母缩写来了解您的客户）。 这个跨国集团推荐的措施达到了这样的程度，甚至表明它们应该应用于去中心化交易所（DEX）。

由于这个和其他 FATF“建议”，众所周知的“旅行规则”得到了应用。 对于欧洲的案例，该法规规定，每次转账（包括加密货币）超过 1,000 欧元时，发行人的数据必须与转账一起“传播”。 也就是说，信息必须从一个平台共享到另一个平台。

需要说明的是，“旅行规则”的追踪和适用是针对交易所等被称为“虚拟资产服务商”（VASP，英文缩写）的加密货币平台。 然而，在上述法律中，阿喀琉斯之踵是自保管钱包，因为它的使用不需要 KYC 用户验证。

场景#1：跟踪交易所的存款和取款

正如Chainalysis 指出的那样，为了遵守旅行规则，相关交易所将收集信息，这必须要求每个用户进行强制性身份验证。 跟踪协议将尝试在每次从交易所取款或存款中识别资金的目的地或来源。 这将允许识别哪些地址属于每个用户。

由于跟踪政策将与交易监控相关联，因此在资金交换中，用户可能会从某些非法行为中收到加密货币，这可能导致冻结甚至没收他们的资金。 由于荷兰当局的调查，最近哥伦比亚的一些 Binance 用户帐户发生了这种情况。

“出行规则”屡遭诟病。 捍卫开放加密货币网络用户权利的组织 Coin Center 评论说此跟踪策略是一种侵犯用户隐私的攻击，而 VASP 收集的数据将“破坏用户的隐私”。

场景二：禁止使用自托管钱包

最近几天，由于 VASP 应用程序被多家自托管钱包提供商撤出，因此出现了问题，Chainalysis 设想了一种可能的路径，正在禁止使用这种类型的钱包进行存款和取款在欧洲交易所。

2021 年第三季度存入自托管钱包的比特币中有 83% 来自 VASP 平台。 资料来源：链分析。

然而，数据似乎表明这样做没有必要，因为如果交易跟踪指控是基于加密货币被用于非法活动，那么从 VASP 转移的比特币中只有不到 2% 被使用。 Chainalysis 文章显示。

关于使用自托管钱包的用户的另一个有趣的事实是，在大多数情况下，存款会保存很长时间，这表明对比特币使用的长期投资行为.

同样，Chainalysis 的文章还显示了从 VASP 中提取的 71% 的比特币是如何再次存入另一个 VASP 的，只有 18% 被自行保管。

比特币不是匿名的，它的用途是

尽管 FATF 和不同的监管实体努力追踪比特币的使用，但这种政策仍然难以捉摸。

用比特币技术的著名推动者 Andreas Antonopoulos 的话来说，“比特币是匿名的，只要它不与法定系统交互”. 如果一个人想买一杯咖啡并使用他们的自托管钱包用比特币支付，而当地人使用这些 BTC 将其员工支付到他们的自托管钱包中，只要不与法定世界互动，比特币将保持匿名。 这是 Andreas 在接受 CriptoNoticias 采访时给出的例子。

目前，VASP 应用程序仅应用于交易所和中心化平台。 通过自托管钱包使用和交换比特币可以被认为是匿名的，只要所交换的比特币没有通过任何使用 VASP 机制运行的交易所与法定系统进行交互。

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原文链接：https://www.criptonoticias.com/regulacion/como-aplicaran-regla-viaje-wallet-autocustodia-chainalysis/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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